Quem ganhou mais do que investiu na TelexFree vai ter que devolver o dinheiro. Conheça os portugueses envolvidos!

O administrador do processo da falência ilegal da TelexFree está numa corrida contra o tempo. Cerca de 2 anos após o colapso, do pedido de falência fraudulento e do bloqueio do esquema em pirâmide TelexFree pela SEC, Stephen Darr tem novidades. Já recuperou algum dinheiro da TelexFree e agora tem mais uma nova medida.

Ao analisar todos os dados obtidos nestes últimos meses, Stephen Darr foi capaz de chegar até a uma lista que inclui quem foram os aldrabões que ganharam mais dinheiro recrutando novas pessoas para o esquema, quais as “tarefas” que executaram para receber esse dinheiro ilegal e como “faziam” o negócio.

Além dos recrutadores serem cúmplices da fraude multinível, também agiram de forma intencional e ilegal. Venderam saldo virtual em troca de dinheiro em efetivo. Muito desse dinheiro não foi declarado ás finanças. É considerado como lavagem de dinheiro.

Quem Ganhou mais Dinheiro na Fraude TelexFree em Portugal

Para conseguir recrutar muitas vítimas e lucrar com o esquema, muitas das pessoas envolvidas diziam que a TelexFree era um negócio lucrativo ou que tinha um sistema de marketing multinível, mas a realidade foi bem diferente.

Hoje, não resta nada da TelexFree. Na altura em que o esquema em pirâmide estava muito popular no Brasil e em Portugal tivemos conhecimento dos segredos TelexFree, onde foram reveladas várias barbaridades usadas para enganar as pessoas e incentivá-las a investir dinheiro e ainda pior, pedir dinheiro emprestado para participar.

O documento do tribunal e o blog MMN mencionam que são estes os portugueses que mais lucraram a vender o “sonho” da fraude TelexFree:

1. Paola Zolli Alecci do Caniço, Portugal roubou $2,528,899
2. Maria Ricardina Sousa Dos Santos Delgado de Machico, Portugal roubou $2,292,890
3. Fernando da Silva Gonzalez do Funchal, Portugal roubou $1,929,151
4. Lígia Maria Freitas Andrade do Caniço, Portugal roubou $1,275,690
5. Sónia Maria Nunes Viveiros do Funchal, Portugal roubou $1,181,950
6. Roberto Araújo de Funchal, Portugal roubou $1,043,260
7. Rui Gouveia de Santa Cruz, Portugal roubou $997,629
8. Felipe Fernandes do Funchal, Portugal roubou $937,556
9. Bruno Egídio Coelho Gomes do Caniçal, Portugal roubou $828,854
10. Fernando Silva de Barcelos, Portugal roubou $787,974
11. Duarte Nélio Dias de Oliveira do Funchal, Portugal roubou $729,672
12. Adriano Silva Alves de Machico, Portugal roubou $798,928
13. Graça Luísa Andrade do Funchal, Portugal roubou $691,211

Este é o documento do Tribunal dos EUA do caso TelexFree, onde o nome dos divulgadores acima é apresentado como os principais ganhadores (e cúmplices) no esquema em pirâmide que vivem em Portugal.

Para que não seja a próxima vítima de esquemas em pirâmide ou esquemas Ponzi, certifique-se que lê o nosso exemplo de esquema Ponzi ou segue as dicas para identificar fraudes multinível. Não se deixe enganar!

Saiba o que é a Lavagem de Dinheiro. Tudo sobre este termo cada vez mais popular no mundo dos negócios e no mercado financeiro.

A lavagem de dinheiro é uma prática, que se realiza há vários anos, de maneira fraudulenta. A ideia central da lavagem de dinheiro, é o branqueamento do dinheiro obtido de forma ilícita.

A maior parte dos dinheiro ou capitais obtidos desta maneira, são provenientes de atividades ilícitas ou punidas pela lei. Como por exemplo, o tráfico de drogas, de armas, terrorismo, fraudes multinível, esquemas Ponzi, entre outras. No geral, quem se dedica a este negócio, realiza atividades empresariais paralelas, como negócios lícitos, os quais são usados para “limpar” o dinheiro e circular de forma lícita pelo sistema financeiro do país.

Guia sobre Lavagem de Dinheiro

De uma maneira geral, os criminosos que se dedicam à lavagem de dinheiro ou ao branqueamento de capitais, fazem-no através de Bancos ou Entidades financeiras, usando sempre empresas fantasma para aldrabar de onde vem o dinheiro.

O conceito de lavar dinheiro refere-se à atividade que se desenvolve para encobrir a origem dos fundos obtidos mediante atividades ilegais. O objetivo da lavagem (também conhecida por branqueamento) é que o dinheiro apareça como fruto de uma atividade económica ou finaneira legal.

O modus operandi destes burlões baseia-se em distribuir o dinheiro (sujo) por várias contas bancárias. Mas não se ficam por aqui. Também criam negócios de fachada, para fazer circular a maior parte do dinheiro (sujo), como por exemplo, restaurantes, stands automóveis, loja de jóias, discotecas, entre outros tipos de negócios.

A ideia central ao usar um negócio de fachada, é de camuflar o mais possível a lavagem de dinheiro. Para isso, são usados negócios tradicionais que não chamam muito à atenção, para justificar o enriquecimento ilícito. Em último caso podem comprar bens em dinheiro efetivo.

Para travar os esquemas de lavagem de dinheiro, vários governos têm organismos especializados no combate ao branqueamento de capitais, além dos Bancos serem obrigados a sinalizar clientes que transfiram ou depositem valores muito elevados sem justificação.

Etapas do processo de lavagem de dinheiro

Com as novas tecnologias e a partilha de informação entre as Finanças, Bancos e outras entidades, cada vez mais é difícil esconder dinheiro ilegal. Por essa razão, se está a pensar em cometer algum crime relacionado, não vale a pena perder tempo.

Atualmente existem várias fraudes ou esquemas Ponzi que proliferam na Internet, como se fossem negócios sustentáveis e legais. A verdade é que não são. Tratam-se de esquemas Ponzi ou pirâmides financeiras multinível, onde os recrutadores prometem que em troca de um investimento inicial, o novo participante vai receber um lucro fixo mensal. Os participantes são incentivados a recrutar novos integrantes, com a promessa de ganhos maiores.

Se foi convidado para algum negócio duvidoso que promete um ganho fixo mensal e paga comissões por recrutar, tenha cuidado. Não invista. E, se além de ser um negócio duvidoso, estiver envolvidos os nomes da 2pay4you, Paydif, Netsilex ou Rocket Pays, é melhor ficar longe. São suspeitos de lavagem de dinheiro!

Sites 2pay4you, Paydif, Netsilex e Rocket Pays suspeitos de lavagem de dinheiro

Os esquemas Ponzi e pirâmides financeiras multinível são dois dos crimes mais lucrativos e fáceis de montar. São ainda melhores do que a “droga” por diversos fatores. São poucos os casos em que os donos ou cúmplices do esquema foram presos. Inventaram mentiras, fugiram e a Justiça não foi capaz de chegar até ao seu paradeiro.

De acordo com a nossa experiência nos casos da mega fraude LibertaGia, GooBets e Geteasy, os esquemas são na sua maior parte criados por Brasileiros, que se conhecem entre si. Suspeitamos que todos pertencem a um grupo de piramideiros conhecidos por G12, que são especialistas em criar pirâmides.

Os donos de pirâmides e os seus cúmplices – apresentados de líderes – normalmente aliciam os participantes para o esquema, com a promessa de ser um negócio de marketing multinível lucrativo. Usam várias mentiras do marketing multinível, junto com um processo de lavagem cerebral levado ao extremo.

Após o processo de lavagem cerebral, os participantes entregam as suas poupanças sem questionar ou, em alguns casos, pedem dinheiro emprestado no Banco para investir e obter um retorno ainda maior. É a ganância falando!

Com os Bancos e as autoridades mais atentas ao problema, os piramideiros usam empresas terceiras, montadas em paraísos fiscais com o propósito de facilitar o processo de lavagem de dinheiro e branqueamento de capitais. Também usam-nas para esconder quem lucrou com a fraude!

Exemplo de como funciona a lavagem de dinheiro.

Os sites 2pay4you, Netsilex, Paydif e Rocket Pays foram criados para ajudar nessa tarefa. Ajudam a receber e a enviar dinheiro sujo, mas também a fornecer cartões MASTERCARD, mesmo que seja só durante alguns meses.

Como funcionam estes sites suspeitos de lavagem de dinheiro

Como o tempo de vida deste tipo de fraudes é entre alguns meses até 1 ano, não compensa aos piramideiros criar plataformas de pagamento ou abrir um conta bancária. Funcionam desta maneira:

1. Novo participante é aliciado para participar no esquema Ponzi ou pirâmide financeira multinível.
2. Participante compra um ou mais pacotes de participação no esquema e paga-os usando o meio de pagamento disponível no esquema. A 2pay4you, Netsilex, Paydif ou Rocket Pays disponibilizam vários meios de pagamento para o Brasil (Boleto) e outros países (Transferência Bancária, Cartão de Crédito, etc).
3. O site cúmplice do esquema transfere o dinheiro recebido para a conta do esquema ou para a conta bancária dos donos. Para justificar a transferência é criam faturas falsas.

Agora que já sabe que os sites 2pay4you, Paydif, Netsilex e Rocket Pays são perigosos e funcionam lado a lado com pirâmides, não invista em nenhum negócio duvidoso que use esses sites.

Não invista na DFRF Enterprises. Esta fraude promete um retorno até 15% ao mês. Golpe criado por um brasileiro com ligações a cartel de droga!

A DFRF Enterprises é mais um daqueles esquemas em pirâmide a que já estamos acostumados no mundo dos negócios. Após analisarmos ao pormenor este esquema fraudulento disfarçado de “investimento”, encontramos vários alertas que indicam que isto mais cedo ou mais tarde vai acabar por rebentar e milhares de pessoas vão perder dinheiro. Depois, vão dizer que foi a justiça que bloqueou, os bancos deixaram de aceitar o dinheiro ou outra desculpa qualquer. Aqui, justificam que o retorno até 15% ao mês, que vai tornar 1000 dólares em mais de 3 milhões de dólares em 5 anos, vem do ouro… mas é mentira. TENHA CUIDADO! Continue lendo para saber porque a DFRF Enterprises é uma fraude.

Análise ao esquema DFRF Enterprises

Daniel Fernandes Rojo Filho é o dono e o usa as iniciais do seu nome para dar nome ao esquema, a DFRF. Para conseguir alongar ao máximo o tempo de vida do esquema e dar reputação, foi criada a empresa DFRF Enterprises LLC a 15/04/2013 com uma morada num escritório virtual Regus, usam um suposto Banco na Suíça, afirmam que têm seguro numa companhia de seguros que ninguém conhece e usa escritórios virtuais em Londres e está registada num paraíso fiscal, além de outras estratégias.

Basta procurar no Google por “Daniel Filho” ou “Daniel Filho Sinaloa“, para chegar até várias notícias que comprovam que é um burlão com muita experiência. Em 2008, Daniel Filho foi acusado de ter criado um esquema complexo para a lavagem de dinheiro do narcotráfico e uma fraude financeira. Aqui ficam algumas dessas notícias:

• “Ligan a cártel de El Chapo en trama de estafa mundial“
• “O Brasileiro da Organização Criminosa Mexicana, Cartel de Sinaloa“
• O “chanceler” brasileiro do Cartel de Sinaloa
• “Una investigación revela que el cártel de Sinaloa usa Florida para lavar dinero y cometer estafa“
• ….

Este golpe já começou a fazer as suas primeiras vítimas, de acordo com o MetroWest Daily News. Caso mesmo assim não acredite que isto é uma fraude, recomendamos que continue lendo, para perceber como está montando o esquema.

Mentiras, estratégias e promessas da fraude

Isto é o esquema quase perfeito! Não fossem as demasiadas contradições, mentiras e estratégias que são copiadas de outras fraudes, como a Telexfree e Geteasy. Do ponto de vista de qualquer investidor ou empresário experiente, vai soar logo os alarmes de fraude. Ninguém dá dinheiro a ninguém! E quando existe muita coisa escondida por detrás e não são frontais, isso quer dizer que não é boa coisa. Garantem um retorno até 15% ao mês, o que equivale a cerca de 530% por ano. Este retorno anormalmente elevado é prometido para entrar muitas vítimas e em pouco meses montar uma fraude de mais de mil milhões de dólares.

Daniel Filho usa a imagem de Emerson Fittipaldi para dar reputação ao esquema

Para recrutar novas vítimas para esta burla online, os recrutadores mais ativos na DFRF Enterprises partilham a imagem abaixo, onde apresentam o dinheiro que supostamente é possível ganhar ao investir 1000 dólares na DFRF. Segundo a simulação, afirmam que ao investir $1000 é possível ganhar $3.377.470,76 ao fim 5 anos! Não é preciso muitas contas, para perceber que vai rebentar antes.

Simulação de investir 1000 dólares na fraude DFRF

Para participar nesta fraude, é necessário investir 1000 dólares, 5000 dólares ou 10.000 dólares. Apenas no plano de 10.000 dólares deixam retirar o dinheiro todos os meses… mas mesmo assim, este esquema está montado para ninguém retirar o dinheiro todos os meses. Incentivam as vítimas a deixar o dinheiro a pensar que alguma vez vão ficar milionários!

No facebook é possível encontrar vários recrutadores desesperados para recrutar novas vítimas. Inventam de tudo para ficar com 10% do dinheiro do depósito da vítima. Dizem que não é MMN, Forex, Opções Binárias, Venda Direta, HYIPs e outras coisas. Ainda garantem um retorno até 15% ao mês e um seguro numa companhia de seguros fantasma!

Recrutador desesperado para recrutar novas vítimas e ganhar 10% de comissão do depósito

Nestas fraudes vale de tudo… mas tudo mesmo.

Na fraude iFreex mostravam os cúmplices do golpe mostram o cartão pré-pago para dizer que estão a ganhar muito. Pois… aqui também fazem o mesmo. Mostram o cartão VISA pré-pago da smartONE e mostram folhas do falso seguro e do contrato DFRF.

Membros publicam fotos com vários cartões pré-pagos VISA

Chegamos a analisar também a suposta companhia de seguros fantasma Accedium Insurance Company Ltd e o Banco fantasma na Suíça Platinum Swiss Trust. A seguradora usa um escritório virtual em Londres e está registada num paraíso fiscal, ótimo para nunca ninguém conseguir reclamar o dinheiro.

Isto é um esquema Ponzi muito complexo, que usa várias empresas fantasma e muitas outras estratégias. O Daniel Filho é um burlão muito popular na Flórida por criar este tipo de fraudes. O dinheiro dos novos investidores é usado para pagar os antigos investidores, até colapsar o esquema ou ser bloqueado pela justiça.

Assista ao documentário completo “À Caça de Madoff”. Tudo sobre a fraude financeira criada por Bernard Madoff!

Se é um fã de documentários sobre fraudes ou gosta de acompanhar as últimas fraudes que publicamos frequentemente no Negócios e Dinheiro, como a Geteasy, iFreex ou HYIPs, então recomendamos o documentário “Chasing Madoff” em inglês, com legendas em português.

Bernard Lawrence Madoff ou, apenas, Bernie Madoff, como é conhecido por muitos, foi o presidente de uma sociedade de investimentos que fundou em 1960 com o seu nome, a Bernard Madoff Investment Securities LLC, que durante anos garantiu um retorno anormalmente elevado, quando na verdade era um esquema Ponzi. Os antigos investidores recebiam o retorno prometido usando o dinheiro dos novos investidores, até que o esquema colapsou em 2008. Continue lendo para saber tudo sobre o documentário e assistar ao vídeo completo com legendas em português.

Documentário da fraude financeira criada por Madoff

O investigador e analista de fraudes Harry Markopolos e a sua equipa passaram dez anos atrás de toda a história de Bernard Madoff, com o objetivo de solucionar um dos maiores golpes da história do mercado financeiro dos EUA. Durante essa década, este investigador também foi responsável pela prisão de outros fraudadores ligados ao esquema de Madoff.

Bernard Madoff, trader e fundador da Bernard Madoff Investment Securities LLC, foi detido pelo FBI em dezembro de 2008 e acusado de fraude. Foi condenado a 150 anos de prisão, por simular a gestão de fundos de investimentos fictício (esquema Ponzi), tendo conseguido atrair mais de 65 mil milhões de dólares.

Ele prometia um retorno de 1% ao mês, ou seja, mais de 10% de retorno no investimento por ano. Estes níveis de rentabilidade atraíram ínumeras pessoas e empresas. Usava o dinheiro dos novos investidores para pagar aos clientes antigos, que queriam resgatar o dinheiro aplicado. Mas, com a crise financeira de 2008, os resgate aumentaram e o fundo ficou sem dinheiro para pagar. Foi aí que foi descoberto o esquema em pirâmide!

Aqui fica o documentário “À Caça de Madoff” em inglês e com legendas em português:

Os HYIPs são baseados neste tipo de golpe, onde existe a promessa de um retorno anormalmente elevado para o seu dinheiro. Normalmente duram entre 1 a 3 meses e usam sempre meios de pagamento difíceis de chegar até ao fraudador.

A Rockwell Partners é um scam Forex que está cheio de mentiras e só quer o seu dinheiro. Não recomendamos a investir dinheiro nesta fraude!

Hoje em dia existe de tudo e por isso, recomendamos que tenha o máximo de atenção em que tipos de investimento coloca o seu dinheiro. A Rockwell Partners é um scam forex, que é apresentado por muitos dos aldrabões que estão a promover este esquema, como um HYIP. Ou seja, esse é o nome HYIP é usado (e mais bonito) para descrever um Esquema Ponzi, onde os dinheiro dos novos investidores é usado para pagar o retorno prometido aos antigos investidores. E, no fim, os últimos a entrar vão perder todo o seu dinheiro.

Nós investimos no mercado forex e, por isso, sabemos que é rentável. No entanto, é impossível oferecer um retorno diário entre 1% a 3.5%. Para tornar ainda mais insustentável até oferecem um retorno de 1% no sábado e domingo – os dias em que o mercado forex está fechado. Dá logo para perceber que é tudo uma mentira e não investem em forex, apenas existe a movimentação de dinheiro. Continue lendo para descobrir as razões porque isto é um golpe.

Razões para não cair no Golpe Rockwell Partners

Toda a informação importante que deveria ser publicada no site simplesmente não existe. Dá logo para ver que é uma fraude. Isto é um investimento fraudulento onde milhares de pessoas vão perder dinheiro. Não mostram provas de como investem o dinheiro em forex, não têm a licença necessária para fornecer produtos financeiros, não têm licença como corretora forex… não existem. A Rockwell Partners é virtual!

Para evitar cair em fraudes e perder o seu dinheiro, porque você foi bondoso demais, invista apenas em corretoras forex licenciadas em vários países, bastante reputadas e que já existem há anos. Nunca coloque o seu dinheiro em empresas fictícias ou investimento fraudulentos, como a Rockwell Partners, TelexFree, Paymony, entre outras.

Ao investigar, descobrimos que a página “About Us” só apresenta mentiras ou conteúdo genérico. Nessa página não existe nenhuma informação sobre a empresa que dê confiança ao potencial investidor. Mas ainda encontramos uma coisa interessante. Todas as fotos do CEO, Co-Fundadores e dos trabalhadores responsáveis por Accounts Manager, Financial Adviser, Company Secretary e SEO & Advertising são de outras pessoas ou compradas em sites de fotos. No início deste scam começaram com as fotos de cima, mais para a frente várias pessoas descobriram as mentiras e mudaram as fotos. Aqui fica a prova:

Mas… ainda descobrimos mais. O site tenhodívidas.com publicou coisas interessantes sobre a fraude Rockwell Partners. Além de terem mudado as fotos de dois trabalhadores que nem existem, descobrimos que a foto de Craig Austin, o Co-Fundador da empresa, é de Jean Fixot. Aqui fica a prova:

Os HYIPs só pagam no início, que é para entre mais pessoas para o esquema… até ao momento em que não conseguem mais pagar o retorno prometido ou já têm o dinheiro suficiente para desaparecer. Geralmente, as informações disponíveis nunca são verdade e não se sabe quem está por detrás, onde é investido o dinheiro e outras informações importantes, que iriam revelar que é um esquema fraudulento.

Caso ainda acredite que vale a pena investir nesta fraude, aqui ficam algumas das razões que encontramos e achamos que você deveria ter em conta:

• 100% Esquema Ponzi. O dinheiro dos novos investidores serve para pagar o retorno prometido aos antigos investidores.
• Empresa Rockwell Partners S.A. não existe. Procuramos na base de dados de empresas da Costa Rica e não existe nenhuma empresa com esse nome.
• Em pouco tempo já mudou a morada apresentada no site. A antiga morada era de um escritório virtual da REGUS.
• Não GARANTEM O RETORNO PROMETIDO. Na página “Terms & Conditions of Service” aparece a dizer que não existem garantias de ganhos e a qualquer altura podem modificar o esquema.
• LiveChat nunca está online. Já acedemos a várias horas e nunca está online.
• Não respondem aos emails. Enviamos email para agendar visita à morada apresentada no site e também enviamos outro email a perguntar coisas relacionadas com forex. Não responderam aos nossos emails.
• Trading History são apenas números. Não existem provas que o dinheiro é investido em forex. É uma forma de manipular o retorno prometido.
• Fotos dos Co-Fundadores e outros trabalhadores da empresa são falsas. Bastou alguns minutos para descobrir que as fotos dos trabalhadores da empresa, disponíveis na página “About Us” foram retiradas da Internet ou compradas em sites de imagens.

Ainda existem razões para investir dinheiro neste jogo de alto risco? Não invista!

Não entre em HYIPs e aconselhe os seus amigos e familiares a não investir dinheiro. São Esquemas Ponzi estão disfarçados de investimentos. Não duram muito tempo!

Os HYIPs (High Yield Investment Program) ou Programas de Investimento de Alto Retorno é uma fraude muito comum na Internet. Neste tipo de fraudes, muitos utilizadores através do Facebook ou de outras redes sociais, alicia novas pessoas para o esquema fraudulento, convidando-as a investir com a promessa de um retorno elevado entre 0.5% diário a 5% diário, ao mesmo tempo que oferecem recompensas elevadas por trazer novos investidores ( = vítimas).

O que fazem na realidade, para oferecer o retorno prometido, é usar o dinheiro dos novos investidores para pagar (como retorno) aos antigos investidores. Essa estratégia fraudulenta, faz com que os programas HYIP consigam aliciar milhares de novos investidores em pouco tempo. Pois, além de dizerem “este HYIP paga”, são vários os utilizadores que convidam amigos e conhecidos para o esquema. Continue lendo para saber como funciona este tipo de esquemas ponzi, riscos e a estratégia que usam para desaparecer para sempre.

Não “aposte” em HYIPs para não Perder Dinheiro

No geral, oferecem um retorno exagerado, difícil de oferecer durante demasiado tempo e por isso, acabam por rebentar. Alguns dos investidores que investem nestas fraudes reconhecem que esses programas de investimento fraudulentos é como “apostar no casino”, deve saber quando sair e retirar todo o dinheiro, pois aqui o risco é muito grande.

Não é preciso ser muito esperto para ver que todas essas promessas são insustentáveis. Todas as HYIPs que estavam disponíveis alguns anos atrás já não existem. Afinal, se isto fosse um investimento legal (e honesto) iriam haver vários programas com mais de 1 ano de existência. Mas… não existe! Todos os meses um ou mais HYIPs fecham e ainda assim, acabam por aparecer novas fraudes.

Os HYIPs são na realidade Pirâmides ou Esquemas Ponzi, isto é, utilizam o dinheiro dos novos investidores para pagar aos velhos. Isto significa que quem entrou por último e investir,  vai perder todo o seu dinheiro, pois quando este tipo de fraudes encerra os seus criadores fogem sempre com o dinheiro.

O Esquema Ponzi criado por Madoff é muito similar às HYIPs. Ambas as fraudes pagam o retorno prometido usando o dinheiro de novos investidores e não investem o dinheiro em nenhum lado. O Esquema Ponzi de Bernie Madoff de 65 biliões de dólares durou muito tempo porque o retorno prometido era muito mais baixo e estava sempre a entrar muito dinheiro, porque parecia ser de confiança. Ao contrário dos HYIPs, que são um site e praticamente toda a informação disponível é mentira.

Estas fraudes dizem (mas nunca provam) que oferecem uma rentabilidade elevada devido a investirem na Bolsa de Valores ou em Forex. Claro que é mentira, pois, apesar ser possível conseguir boas rentabilidades no mercado forex, é mais fácil perder dinheiro e é necessário ter muita experiência, sem contar que existem dias que até os traders mais experientes perdem dinheiro. Por isso, aconselhamos que não invista em HYIPs.

Estratégia usada para justificar o “desaparecimento”

Quando chega ao momento em que a HYIP cresceu demais e já estão perto a falhar os pagamentos, porque a retirada de dinheiro é superior ao dinheiro (real) disponível nas contas do esquema fraudulento, são vários os pretextos para justificar o fim:

• Mudanças no servidor
• Ataques DDOS
• Site hackeado
• Alguém roubou o dinheiro
• Estão em reestruturação e voltarão daqui a 6 meses
• Os fundos foram retidos
• Estão para fazer um novo cartão de débito para todos os membros
• Existem rivalidades entre o CEO e os Fundadores
• etc

A realidade é que a pirâmide chegou ao fim e é hora de irem embora com o dinheiro depositado de todos os membros. Você e muitas outras pessoas vão perder dinheiro. É importante que saiba identificar HYIPs, para não entrar nesta fraude.

O nicho dos HYIPs dificilmente chegará ao fim, já que ainda assim existem pessoas que conhecendo os riscos decidem participar nesta fraude. Para esse tipo de pessoas é lucrativo enganar outras pessoas. Aliciam novas vítimas (que não sabem que HYIPs são Esquemas Ponzi), com a promessa de retorno alto e sem esforço, para ganhar uma percentagem dos seus ganhos… até o esquema rebentar.

Fique longe do Esquema Ponzi Paymony. Esta fraude não paga por alugar o seu Computador. Não invista o seu dinheiro para minerar moeda virtual falsa!

A Paymony é mais uma fraude multinível que é partilhada nas redes sociais e em vários blogs (por recrutadores e cabecilhas do esquema), como uma empresa “revolucionária” e a “tendência do mercado”. Na verdade, isto é o golpe do Bitcoin e é promovido por Marcus França, um ex-top líder TelexFREE – o esquema Ponzi de mil milhões de dólares que foi fechado em abril de 2014.

Na Paymony você minera e-mony, mas como essa moeda virtual não tem valor fora do esquema e ninguém sabe o que é isso, então os cabecilhas desta fraude estão a aproveitar-se do sucesso do Bitcoin, para tentar aliciar o máximo de pessoas distraídas em relação às moedas virtuais. Usam o nome Bitcoin em todo o lado. Desde o site, apresentações, vídeos do “Presidente” Marcus França, até em conferências. Tudo vale para enganarem as pessoas mais distraídas. Continue lendo para descobrir mais dados interessantes sobre o golpe paymony.

Golpe Paymony é tão mal feito e usa o nome Bitcoin em tudo

Existem várias moedas virtuais no mercado além do Bitcoin, como a LiteCoin, Peercoin, Dogecoin, Darkcoin, entre outras. A lista é grande, mas nessa lista não aparece o e-mony, porque essa moeda virtual não existe e é o disfarce usado por este esquema Ponzi para prometer um retorno anormalmente elevado sem fazer nada.

Todos os Esquemas Ponzi usam um disfarce para enganar as pessoas que querem dinheiro fácil. Aqui ficam os disfarce de vários esquemas fraudulentos:

* TelexFREE – VOIP e anúncios online
* Wings Network – Cloud, Apps e Recruiter
* Paymony – Minerar E-mony

Segundo os vários recrutadores deste golpe, na Paymony você minera criptomoedas que são enviadas para a empresa, e ela paga por este serviço semanalmente. No entanto, não é preciso ser muito esperto para perceber que isso é tudo mentira e você não está a minerar moedas, o software só está a atualizar os números e a enviar essa informação para o servidor. Se estivesse a minerar moedas, você precisaria de um computador mais potente, e ao longo do tempo seria mais difícil minerar moedas.

Se o e-mony tem valor real no mercado, porque não deixar o computador 24h por dia a minerar moedas? Ou, em vez de pagar aos utilizadores para minerar, seria muito mais rentável para a empresa investir em computadores baratos (pois, não é preciso muitos recursos do computador) e deixar a minerar 24h por dia! Na verdade, a Paymony usa o programa de mineração para encobrir esta fachada.

Segundo vários recrutadores e o “presidente” Marcus França, o e-mony existe desde 2011, mas só cai nessa MENTIRA quem não percebe mesmo do assunto. Se a moeda virtual falsa e-mony só é minerada através do Paymony e a Paymony só foi lançada a 18 de dezembro de 2013, como é que essa moeda já existia? Não conseguem justificar a mentira!

Foi criado recentemente o site coinscotation.com, com o objetivo de justificar o valor fictício do e-mony. A lei da procura e oferta é que decide o valor da moeda, mas parece que aqui é a Paymony. Para que veja como é verdade, deixamos aqui 2 sites referência onde pode verificar que o e-mony não existe:

• https://www.cryptocoincharts.info/v2/coins/info VERDADEIRO
• https://coinmarketcap.com VERDADEIRO
• http://coinscotation.com FALSO

Na realidade, os “mineradores” da Paymony não estão a minerar nada, os números estão a ser atualizados e por essa razão, o software não consome praticamente recursos do computador. Podem inventar que a moeda vale 100 dólares, 1000 dólares ou mesmo 1 milhão de dólares, se essa moeda não existe a pirâmide mais cedo ou mais tarde vai rebentar. Mas, enquanto dura, vão tentando dizer o máximo de mentiras e mostrar o dinheiro que ganharam, isto é, o dinheiro das outras pessoas.

Com centenas de moedas disponíveis no mercado de moedas virtual, que não tem procura, porque será que alguém vai querer uma moeda gerada por um Esquema Ponzi? Ninguém!

Para aliciar pessoas para este esquema fraudulento vale de tudo. Os líderes andam a recrutar pessoas com ilusões e usando indevidamente o nome Bitcoin. Além de toda a mentira, ainda usam mensagens para passar uma falsa sensação de sucesso, como a mensagem do cabecilha “Paymony na mente e no coração..”.