Saiba quem são os Portugueses envolvidos nos Papéis do Panamá. Pagaram menos impostos e em alguns casos cometeram crimes financeiros!

Os Papéis do Panamá não só revelam empresas fantasma ligadas a empresas legítimas com uma atividade real, que usaram os paraísos fiscais para pagar menos impostos mas, também, empresas fantasma duvidosas que mostram como os ricos usaram o segredo dos países com regime offshore, para fugir aos impostos, esconder dinheiro proveniente de crimes, lavagem de dinheiro, entre outras atividades ilegais.

O escândalo da Mossack Fonseca ajudou as autoridades e as pessoas de cada país, a perceber melhor o que se passa por detrás de grandes grupos económicos e o que os milionários fazem para evitar pagar impostos.

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Nomes de Portugueses Envolvidos nos Papéis do Panamá

Graças aos Papéis do Panamá em Portugal, ficou-se a saber das múltiplas empresas fantasma usadas pelo BES para esconder dinheiro e evitar pagar impostos em território nacional. Mas, também aparece nessa lista a empresa offshore usada pela GetEasy para movimentar o dinheiro esquema em pirâmide.

Os Portugueses envolvidos nos Papéis do Panamá que aparecem na lista do Consórcio Internacional de Jornalistas de Investigação (ICIJ), são:

1. BERNARDO MARIA SANTOS DE SAMPAIO NUNES
2. Mr. Demetrio CARCELLER COLL
3. MIGUEL DA SILVA CARVALHO
4. LOURENCO BIAGI
5. Farida Ismail
6. A Gafar Umer
7. José Manuel O. de Almeida Barros
8. ANTONIO JOSE DOS SANTOS FERRO
9. Mrs. Maria Teresa Guizo
10. HAYDER MUWAFFAQ ALKHEDERY
11. GORDON JOHN HARMAN
12. SARASVATHI HARMAN
13. Mrs Gladys Toshiko Shanks
14. Maria Natalia Trindade Pereira da Costa
15. José Alfredo Parreira Holtreman Roquette
16. AMAURI CARDOSO MARQUES
17. André Campos de Almeida Barros
18. Jose Manuel Oliveira de Almeida Barros
19. FIGUEIRA VERDELHO, JOSE FRANCISCO
20. DE MENEZES FALCAO, CARLOS MANUEL DE SOUSA
21. FERREIRA, CARLOS ALBERTO DE’ESPINEY PINTO
22. Mr. Demetrio CARCELLER COLL
23. Mohamed Riad
24. ANTONIO GONCALVES FRADE
25. CELIA MARIA DA SILVA DA SILVA
26. FILIPE ALBERTO MORELLO DA COSTA
27. Torvald Eriksen
28. João Manuel Lagos Homem de Melo
29. Dalton Baptista Neman
30. Manuel DA COSTA FERNANDES
31. Paulo Guilhenne Galiere Rodrigues de Oliveira
32. Raul Frederico
33. Noemia Angela L.C. de Oliveira Barros
34. Manuel Joao de Almeida Barros
35. JOSE ANTONIO FIALHO DA SILVA E SOUSA
36. Ricardo Hartmann
37. PAULO IVANILSON CABRAL BORGES
38. FABIO JORGE CABRAL BORGES
39. Ana Paula NETO GERALDES BARBA
40. Jose Manuel de OLIVEIRA SOUSA
41. LUIS ANTONIO BRANCO
42. Mufid R. Mirza
43. Maria Jacinta Goncalves Ribeiro Rodrigues Da Silva
44. Antonio Jorge Augusto Rodrigues Da Silva
45. JOSE DA COSTA RODRIGUES
46. James Delvin SIZEMORE
47. Mr. Victor Manuel Da Silva Morgado
48. Mrs. Maria De Fatima De Sousa F Da Costa Mousinho Morgado
49. Sanjay Bagoandas
50. Mrs. Graça VITERBO ABREU LOUREIRO
51. Maria Rosa Adanjo Correia
52. Altaf Hussen
53. Mohamed Arif
54. Carlos Alberto Lourenço Dos Reis
55. Mr. Steve Shanks
56. António Espírito Santo Silva Salgado
57. Maria Do Carmo Gonçalves Ribeiro
58. Mr. Antonio Paim
59. PAULO GUILHERME GALIERE RODRIGUES DE OLIVEIRA
60. MR. ILIDIO MARQUES DE LOUREIRO
61. Mr. Pedro Manuel PEREIRA DA SILVA
62. José Henrique COIMBRA PINTO
63. FRANCISCO MARIA GUERREIRO DA CRUZ MARTINS
64. MAYER GODINHO DA CAMARA JARDIM NUNO
65. PAULO SERGIO FERNANDES DE ALMEIDA
66. CRISTINA ISABEL NUNES DIONISIO
67. Riana Ribeiro Lopez
68. Jenaro Lopez Alvarenga
69. GORDON ROBERT WARD
70. Carlos Rodrigo Figueiredo Lopes
71. FERREIRA, CARLOS ALBERTO DE’ESPINEY PINTO
72. Carlos Henriques Dos Santos Cruz Rebelo
73. LUIS ANTONIO BRANCO PAI
74. MARIO MIGUEL SIMAO FERNANDES SILVA
75. ANA LUISA VASCONCELOS MATIAS VALENCA RODRIGUES
76. Albina DE JACQUELOT DU BOISROUVRAY
77. Jitendra Bagoandas
78. José Miguel Leite Mendes
79. STUART KNOX
80. ANTONIO GANDRA
81. PAULO GUILHERME GALIERE RODRIGUES DE OLIVEIRA
82. CRISTINA ISABEL NUNES DIONÍSIO
83. José Maria Espírito Santo Silva Ricciardi
84. WONG KOK FAI
85. Andre Conde Chan
86. Ana de Mira Mendes da Cruz Martins Figueiredo
87. Zein Mayassi
88. DANIEL ILIDIO TAVARES RODRIGUES
89. Manuel Abecassis Espírito Santo Silva
90. Luis Miguel Vieira Machado
91. Zein Mayassi
92. JOSE CARLOS ALVES BORGES
93. LUIS MANUEL REIS CARIA
94. Caio Alonso Neman
95. JOSE HERDADE TELHADA
96. MARIA CLOTILDE NETTO BLASQUES HERDADE TELHADA
97. JOAQUIM FRANCISCO MOTA BATISTA
98. ANTONIO MIGUEL MOTA BATISTA
99. DANIEL ILIDIO TAVARES RODRIGUES
100. Ricardo Espírito Santo Silva Salgado
101. Mário Mosqueira do Amaral
102. António Luís Roquette Ricciardi
103. Ricardo Espírito Santo Silva Ricciardi
104. MR. JOÃO HENRIQUE ADÃO
105. Ana Mafalda NETO GERALDES BARBA
106. Ricardo Fernandes Raminhos
107. JOSEPH PEREIRA
108. MAX EMILIANO DE OLIVEIRA CARDOSO
109. Miguel STUCKY DE QUAY VIEIRA DA ROCHA
110. FELD, Ilän, Gwendal
111. MANUEL FERNANDO MONIZ GALVAO ESPÍRITO SANTO SILVA
112. MÁRIO MOSQUEIRA DO AMARAL
113. JOSÉ MANUEL PINHEIRO ESPÍRITO SANTO SILVA
114. António Filomena Espírito Santo Silva Ricciardi
115. ANSELMO SANDRI
116. HENRIQUE CAETANO FERNANDES CORREIA DA PONTE
117. KA IO CHIO
118. Jose Fermamdo Girao Valente Maia
119. LEI KIT HENG
120. RICHARD WRIGHT-HOGELAND
121. Pauo Guilherme Galiere Rodrigues de Oliveria
122. Jose Fernando Girao Valente Maia
123. Seamus Joseph O Keefe
124. CRISTINA ISABEL NUNES DIONÍSIO
125. Luís Miguel DE OLIVEIRA HORTA E COSTA
126. TIAGO FONTURA MIRANDA
127. Luis Miguel Aguiar Rodrigues Camacho
128. CARDOSO CASTELLA José Carlos
129. Pedro Manuel DE CASTRO SIMÕES FERREIRA NETO
130. Mirco De Jesus Martins
131. Lennie Clark McGeoch
132. DANIEL IDILIO TAVARES RODRIGUES
133. DE MENEZES FALCAO, CARLOS MANUEL DE SOUSA
134. LOURENCO DE ALMEIDA
135. Filipe Alexandre ALVO NEVES BRAVO
136. ADRIANA PESTRE VIEIRA YOUNG TOLOMEI
137. Sylvia Barbara Christine de Castellane
138. FIGUEIRA VERDELHO, JOSE FRANCISCO
139. Alessandra Siquieira Machado
140. Francisco Pimentel
141. MANOEL VALTAIR CHAVES DE ALMEIDA
142. Dr. Ricardo Jorge Faria Camacho
143. PEDRO DE ALMEIDA
144. Nalin Kantilal Thakrar
145. Anne BURRELL
146. Jose Manuel Marante Fialho Bertao
147. Riddhika Nalin Thakrar
148. METZGER Michel Henri Yves
149. Maria Luisa Vilas Marante Fialho Bertao
150. John Neil Douglas Hamilton
151. Nalin, Riddhika, Sruti and Rahul
152. James Peter O’Doherty
153. Jose Manuel Mendes Dinis Lucas
154. Margarida Moreira da Almeida Santos
155. Ole Riisberg Jespersen
156. Jorva Hamilton

Quem ganhou mais do que investiu na TelexFree vai ter que devolver o dinheiro. Conheça os portugueses envolvidos!

O administrador do processo da falência ilegal da TelexFree está numa corrida contra o tempo. Cerca de 2 anos após o colapso, do pedido de falência fraudulento e do bloqueio do esquema em pirâmide TelexFree pela SEC, Stephen Darr tem novidades. Já recuperou algum dinheiro da TelexFree e agora tem mais uma nova medida.

Ao analisar todos os dados obtidos nestes últimos meses, Stephen Darr foi capaz de chegar até a uma lista que inclui quem foram os aldrabões que ganharam mais dinheiro recrutando novas pessoas para o esquema, quais as “tarefas” que executaram para receber esse dinheiro ilegal e como “faziam” o negócio.

Além dos recrutadores serem cúmplices da fraude multinível, também agiram de forma intencional e ilegal. Venderam saldo virtual em troca de dinheiro em efetivo. Muito desse dinheiro não foi declarado ás finanças. É considerado como lavagem de dinheiro.

Quem Ganhou mais Dinheiro na Fraude TelexFree em Portugal

Para conseguir recrutar muitas vítimas e lucrar com o esquema, muitas das pessoas envolvidas diziam que a TelexFree era um negócio lucrativo ou que tinha um sistema de marketing multinível, mas a realidade foi bem diferente.

Hoje, não resta nada da TelexFree. Na altura em que o esquema em pirâmide estava muito popular no Brasil e em Portugal tivemos conhecimento dos segredos TelexFree, onde foram reveladas várias barbaridades usadas para enganar as pessoas e incentivá-las a investir dinheiro e ainda pior, pedir dinheiro emprestado para participar.

O documento do tribunal e o blog MMN mencionam que são estes os portugueses que mais lucraram a vender o “sonho” da fraude TelexFree:

1. Paola Zolli Alecci do Caniço, Portugal roubou $2,528,899
2. Maria Ricardina Sousa Dos Santos Delgado de Machico, Portugal roubou $2,292,890
3. Fernando da Silva Gonzalez do Funchal, Portugal roubou $1,929,151
4. Lígia Maria Freitas Andrade do Caniço, Portugal roubou $1,275,690
5. Sónia Maria Nunes Viveiros do Funchal, Portugal roubou $1,181,950
6. Roberto Araújo de Funchal, Portugal roubou $1,043,260
7. Rui Gouveia de Santa Cruz, Portugal roubou $997,629
8. Felipe Fernandes do Funchal, Portugal roubou $937,556
9. Bruno Egídio Coelho Gomes do Caniçal, Portugal roubou $828,854
10. Fernando Silva de Barcelos, Portugal roubou $787,974
11. Duarte Nélio Dias de Oliveira do Funchal, Portugal roubou $729,672
12. Adriano Silva Alves de Machico, Portugal roubou $798,928
13. Graça Luísa Andrade do Funchal, Portugal roubou $691,211

Este é o documento do Tribunal dos EUA do caso TelexFree, onde o nome dos divulgadores acima é apresentado como os principais ganhadores (e cúmplices) no esquema em pirâmide que vivem em Portugal.

Para que não seja a próxima vítima de esquemas em pirâmide ou esquemas Ponzi, certifique-se que lê o nosso exemplo de esquema Ponzi ou segue as dicas para identificar fraudes multinível. Não se deixe enganar!

Saiba o que é a Lavagem de Dinheiro. Tudo sobre este termo cada vez mais popular no mundo dos negócios e no mercado financeiro.

A lavagem de dinheiro é uma prática, que se realiza há vários anos, de maneira fraudulenta. A ideia central da lavagem de dinheiro, é o branqueamento do dinheiro obtido de forma ilícita.

A maior parte dos dinheiro ou capitais obtidos desta maneira, são provenientes de atividades ilícitas ou punidas pela lei. Como por exemplo, o tráfico de drogas, de armas, terrorismo, fraudes multinível, esquemas Ponzi, entre outras. No geral, quem se dedica a este negócio, realiza atividades empresariais paralelas, como negócios lícitos, os quais são usados para “limpar” o dinheiro e circular de forma lícita pelo sistema financeiro do país.

Guia sobre Lavagem de Dinheiro

De uma maneira geral, os criminosos que se dedicam à lavagem de dinheiro ou ao branqueamento de capitais, fazem-no através de Bancos ou Entidades financeiras, usando sempre empresas fantasma para aldrabar de onde vem o dinheiro.

O conceito de lavar dinheiro refere-se à atividade que se desenvolve para encobrir a origem dos fundos obtidos mediante atividades ilegais. O objetivo da lavagem (também conhecida por branqueamento) é que o dinheiro apareça como fruto de uma atividade económica ou finaneira legal.

O modus operandi destes burlões baseia-se em distribuir o dinheiro (sujo) por várias contas bancárias. Mas não se ficam por aqui. Também criam negócios de fachada, para fazer circular a maior parte do dinheiro (sujo), como por exemplo, restaurantes, stands automóveis, loja de jóias, discotecas, entre outros tipos de negócios.

A ideia central ao usar um negócio de fachada, é de camuflar o mais possível a lavagem de dinheiro. Para isso, são usados negócios tradicionais que não chamam muito à atenção, para justificar o enriquecimento ilícito. Em último caso podem comprar bens em dinheiro efetivo.

Para travar os esquemas de lavagem de dinheiro, vários governos têm organismos especializados no combate ao branqueamento de capitais, além dos Bancos serem obrigados a sinalizar clientes que transfiram ou depositem valores muito elevados sem justificação.

Etapas do processo de lavagem de dinheiro

Com as novas tecnologias e a partilha de informação entre as Finanças, Bancos e outras entidades, cada vez mais é difícil esconder dinheiro ilegal. Por essa razão, se está a pensar em cometer algum crime relacionado, não vale a pena perder tempo.

Atualmente existem várias fraudes ou esquemas Ponzi que proliferam na Internet, como se fossem negócios sustentáveis e legais. A verdade é que não são. Tratam-se de esquemas Ponzi ou pirâmides financeiras multinível, onde os recrutadores prometem que em troca de um investimento inicial, o novo participante vai receber um lucro fixo mensal. Os participantes são incentivados a recrutar novos integrantes, com a promessa de ganhos maiores.

Se foi convidado para algum negócio duvidoso que promete um ganho fixo mensal e paga comissões por recrutar, tenha cuidado. Não invista. E, se além de ser um negócio duvidoso, estiver envolvidos os nomes da 2pay4you, Paydif, Netsilex ou Rocket Pays, é melhor ficar longe. São suspeitos de lavagem de dinheiro!

Sites 2pay4you, Paydif, Netsilex e Rocket Pays suspeitos de lavagem de dinheiro

Os esquemas Ponzi e pirâmides financeiras multinível são dois dos crimes mais lucrativos e fáceis de montar. São ainda melhores do que a “droga” por diversos fatores. São poucos os casos em que os donos ou cúmplices do esquema foram presos. Inventaram mentiras, fugiram e a Justiça não foi capaz de chegar até ao seu paradeiro.

De acordo com a nossa experiência nos casos da mega fraude LibertaGia, GooBets e Geteasy, os esquemas são na sua maior parte criados por Brasileiros, que se conhecem entre si. Suspeitamos que todos pertencem a um grupo de piramideiros conhecidos por G12, que são especialistas em criar pirâmides.

Os donos de pirâmides e os seus cúmplices – apresentados de líderes – normalmente aliciam os participantes para o esquema, com a promessa de ser um negócio de marketing multinível lucrativo. Usam várias mentiras do marketing multinível, junto com um processo de lavagem cerebral levado ao extremo.

Após o processo de lavagem cerebral, os participantes entregam as suas poupanças sem questionar ou, em alguns casos, pedem dinheiro emprestado no Banco para investir e obter um retorno ainda maior. É a ganância falando!

Com os Bancos e as autoridades mais atentas ao problema, os piramideiros usam empresas terceiras, montadas em paraísos fiscais com o propósito de facilitar o processo de lavagem de dinheiro e branqueamento de capitais. Também usam-nas para esconder quem lucrou com a fraude!

Exemplo de como funciona a lavagem de dinheiro.

Os sites 2pay4you, Netsilex, Paydif e Rocket Pays foram criados para ajudar nessa tarefa. Ajudam a receber e a enviar dinheiro sujo, mas também a fornecer cartões MASTERCARD, mesmo que seja só durante alguns meses.

Como funcionam estes sites suspeitos de lavagem de dinheiro

Como o tempo de vida deste tipo de fraudes é entre alguns meses até 1 ano, não compensa aos piramideiros criar plataformas de pagamento ou abrir um conta bancária. Funcionam desta maneira:

1. Novo participante é aliciado para participar no esquema Ponzi ou pirâmide financeira multinível.
2. Participante compra um ou mais pacotes de participação no esquema e paga-os usando o meio de pagamento disponível no esquema. A 2pay4you, Netsilex, Paydif ou Rocket Pays disponibilizam vários meios de pagamento para o Brasil (Boleto) e outros países (Transferência Bancária, Cartão de Crédito, etc).
3. O site cúmplice do esquema transfere o dinheiro recebido para a conta do esquema ou para a conta bancária dos donos. Para justificar a transferência é criam faturas falsas.

Agora que já sabe que os sites 2pay4you, Paydif, Netsilex e Rocket Pays são perigosos e funcionam lado a lado com pirâmides, não invista em nenhum negócio duvidoso que use esses sites.

Este esquema em pirâmide conseguiu enganar entre 1,8 a 3 milhões de pessoas, em mais de mil milhões de euros. Foi o golpe dos 350% ao ano!

Qualquer pessoa com experiência em negócios e investimentos sabe que a LibertaGia era apenas mais uma fraude, apresentada como marketing multinível. Não existem dúvidas! A promessa de ganhos de 350% por ano ou superiores, no caso de recrutar novos afiliados, serviu de chamativo para angariar muito dinheiro, porque nunca existiu um negócio sustentável por detrás.

É impressionante como ainda existem pessoas que acreditam nestes esquemas e investem aquilo que têm e não têm a acreditar numa mentira. Depois da TelexFree, Geteasy e de outras, parece que não ainda não aprenderam a diferenciar entre uma empresa de marketing multinível e uma fraude. Continue para saber toda a verdade sobre o esquema em pirâmide LibertaGia.

Promessas de (muito) dinheiro fácil a abrir sites durante segundos

A LibertaGia apareceu em outubro de 2013. Com uma empresa registada em Portugal, com um capital social de 5.000€, sob o nome JoiadMirada – Sociedade Unipessoal, Lda e com uma empresa registada no paraíso fiscal Bahamas – perfeito para fazer lavagem de dinheiro no esquema. Foi assim que começaram a enganar as primeiras vítimas e a recrutar os primeiros líderes, cujo objetivo era recrutar novas vítimas no esquema, em troca do pagamento de comissões e benefícios absurdos.

Inicialmente, a 12 de outubro de 2013, foi apresentada como uma revolução que vinha por aí, através do spam feito nos meios de comunicação sociais portugueses. A notícia da Lusa publicada foi esta “Tecnológica brasileira investe 1 milhão de euros e cria 50 empregos em Lisboa“.

Não havia qualquer tecnológica brasileira!

Esquema em pirâmide foi montado em Portugal, por um grupo de faraós – inventores de golpes em pirâmide, conhecidos por G12, que fugiram do Brasil depois do endurecimento das leis naquele país. Lá, fraudes como a TelexFree, BBOM e outros golpes semelhantes foram bloqueadas pela justiça.

Rui Pires Salvador é apenas o “testa de ferro“. No passado pertenceu à BBOM, uma empresa denunciada pelo Ministério Público de São Paulo por operar como uma pirâmide financeira.

Noutros tempo o burlão foi motorista de autocarros e empregado de mesa. Apresentava-se de visionário para conseguir aliciar novos participantes.

De acordo com a informação publicada pelo EL PAÍS, a LibertaGia arrecadou em menos de dois anos, um total de 1,079 milhões de euros. A atração principal foi o retorno absurdo de 350%.

Para participar no esquema estavam disponíveis pacotes $399, $899, $1.599, $2.999 e $5.999. Por mais estranho que seja, cada participante da megaburla LibertaGia podia comprar múltiplos pacotes.

Os produtos virtuais livebx ou o clickplus serviram para disfarçar a pirâmide. Quase nenhum afiliado usava esses produtos virtuais de fachada e não eram rentáveis.

Para “queimar” créditos virtuais do backoffice criaram o GiàGift, um site de sorteios clandestino, onde supõe-se que os prémios eram ganhos por cúmplices.

A máquina do dinheiro fácil parou em agosto de 2014, quando a entrada de novos participantes caiu. Daí para a frente, tentaram atrasar ao máximo os pagamentos. Cartões pré-pagos não funcionavam, problemas atrás de problemas e muitas mentiras.

O ex-diretor da LibertaGia desvendou o esquema piramidal em 2014, mas várias pessoas ignoraram o alerta.

Hoje, Rui Salvador e os seus principais cúmplices estão em lugar incerto e a Internet está cheia de avisos sobre o esquema e os burlões:

• LibertaGia aliciou entre 1,8 a 3 milhões de investidores (fraude.pt)
• LibertaGia burlou 1,8 milhões investidores – PJ e Justiça de Espanha investigam fraude (tenhodividas.com)
• LibertaGia enganou mais de 1,8 milhões de Investidores (marketingmultinivel.pt)

O que dizem as vítimas LibertaGia

Sabendo que era tudo uma megaburla e não havia um negócio sustentável, que pudesse pagar o retorno prometido, os afiliados começaram já a denunciar como funcionava o esquema.

De acordo com o Correio da Manhã, no artigo “Rede saía da Madeira com malas de dinheiro”, durante este tempo os burlões marcaram várias reuniões em hotéis na ilha da Madeira, para vender sonhos em troca de dinheiro vivo.

“Eles vinham-nos aqui vender sonhos e levavam esses sonhos em dinheiro vivo. Enchiam malas de dinheiro. Fala-se que nalguns casos chegavam a levar 60 a 90 mil euros”, disse um dos lesados.

“Não havia cá cheques ou transferências.”

Quem entra num esquema baseado em cliques ou visualizar sites e acredita que pode ganhar 350% ao ano, ou quer burlar, ou está a pedir para ser burlado.

Robert Kiyosaki não é o autor fantástico que as pessoas conhecem. Ele já participou no marketing multinível, mas foi um fracasso. Toda a história!

Depois de analisar a Herbalife e outras empresas de multi-level marketing, ficamos a perceber muito bem como funciona esta indústria. Não descobrimos nada de bom! Só falsas reivindicações, promessas de lucro fácil, oportunidades de negócio fraudulentas, entre outras coisas.

Neste artigo vamos partilhar coisas que descobrimos sobre Robert Kiyosaki e o MMN. Se conhece esta indústria como nós, já deve ter reparado que muitos participantes usam as suas citações para passar a ideia que isto é a melhor coisa do mundo. Quando começamos o blog Negócios e Dinheiro éramos fãs de Kiyosaki, autor do livro Pai Rico Pai Pobre, mas depois de descobrir isto mudamos de ideias. Continue lendo para saber porque Robert Kiyosaki é um scam e consideramos ele um mau exemplo.

Relação entre Robert Kiyosaki e o Marketing Multinível

Ao analisar as fraudes iFreex, Geteasy e outras, descobrimos que muitos dos apoiantes desses esquemas piramidais dizem que Robert Kiyosaki é um grande apoiante da indústria do multinível e justifica envolver-se com o MMN como distribuidor por parecer uma boa oportunidade de negócio.

Não é! É UMA MÁ ESCOLHA.

A maior parte das pessoas não sabe nada sobre Kiyosaki. Ouvem dizer que ele tem milhões de dólares de diferentes negócios e isso faz parecer com que seja uma pessoa credível. Vão ler o livro Pai Rico, Pai Pobre e vão ficar bastante motivados para encontrar a sua liberdade financeira.

As coisas não são assim tão simples.

Robert Kiyosaki e o MMN

O que muitas pessoas não sabem, é que Robert Kiyosaki ficou conhecido por causa do MMN. Este email revela a história por detrás. De uma forma muito resumida:

Uma pessoa no topo da empresa MMN Amway, o Bill Gavin, encontrou o livro de Kiyosaki (Pai Rico, Pai Pobre) numa lavagem de carro antes de ser publicado. Na realidade, Kiyosaki teve bastante dificuldade em conseguir publicá-lo. Foi Bill Gavin da Amway quem foi capaz de usar os seus conhecimentos e usar a cultura do MMN para conseguir manipular e fazer com que o livro atingisse o nível de best seller. Kiyosaki também vendeu cassetes de 6 dólares a centenas de distribuidores. É fácil de entender porque Kiyosaki diz bem desta indústria de ilusões. Ele deve o seu falso sucesso a isso.

Além disso, Kiyosaki entrou na Amway debaixo de Bill Gavin (mp3 com a prova de Kiyosaki a promover a Amway), mas tudo indica que ele foi um fracasso. Nunca vai ouvi-lo falar sobre o seu ranking na Amway ou quanto dinheiro ganhou. Se Kiyosaki acredita que ser um distribuidor MMN é uma boa oportunidade de negócio, porque é que ele não está ativo no negócio?

No livro Pai Rico, Pai Pobre, não existe nenhum menção ao marketing multinível, multi-level marketing, network marketing, MMN ou MLM. Isto faz sentido porque foi escrito antes de estar envolvido nesta indústria. De fato, você vai descobrir que a filosofia do livro é evitar passivos, que inclui a maior parte dos MMNs devido às suas políticas abusivas. Está claro que conselho do Pai Rico seria evitar o MMN!

Parece que Robert Kiyosaki tem uma relação simbólica com o MMN. A indústria multinível oferece a Kiyosaki clientes para os seus produtos e, Kiyosaki oferece a sua palavra que “são um bom negócio” as empresas de MMN.

Robert Kiyosaki e o Quadrante do Fluxo de Dinheiro

Muitas das pessoas envolvidas no marketing multinível não conhecem a história acima. Em vez disso, ouviram falar ou viram o vídeo do Quadrante do Fluxo de Dinheiro:

Este vídeo usa um marketing muito agressivo e diz às pessoas o que elas querem ouvir: “Aqui está uma maneira de sair disto”. Isso é motivação ao EXTREMO! Muitas pessoas caem nas mentiras de Kiyosaki. Quem não queria ter uma solução para os seus problemas de dinheiro?  A promessa de dinheiro a entrar todos os meses na sua conta bancária é apelativo. Contudo, a verdade sobre o MMN é completamente diferente.

Quadrante do Fluxo de Dinheiro, Robert Kiyosaki

Kiyosaki diz que o Quadrante do Fluxo de Dinheiro tem estas quatro zonas:

• E – Empregados.
• S – Pequenos negócios ou especialistas (médicos, etc).
• B – Grandes negócios.
• I – Investidores.

Segundo Kiyosaki, os distribuidores MMN estão no quadrante “B”. Não é!  Estão na linha entre os quadrantes “E” e “S”, com as maiores desvantagens de cada um. Estas são as razões:

• Distribuidor MMN é E – Os distribuidores MMN são empregados das empresas MMN. A qualquer momento a empresa pode cancelar o contrato. Também, se a empresa rebentar, o distribuidor MMN perde o seu “emprego“.
• Distribuidor MMN é S – Podem trabalhar as horas que quiserem. De resto, a empresa MMN é que os controla. Muitas empresas não deixam os distribuidores serem vendedores noutras empresas, não deixam vender os produtos no eBay, etc.

Robert Kiosaki dá Maus Conselhos de Negócio e Muito Vagos

Para experimentar se os conselhos de negócio são bons ou maus, a ABC testou os conselhos de Kiyosaki. Deu $1000 a três pessoas, com o objetivo de obter um retorno em 20 dias. Kiyosaki treinou-os pessoalmente. Foi um fracasso total! Os participantes disseram que Kiyosaki nunca deu nenhum conselho concreto. “Tudo o que [Kiyosaki] faz, eu penso, é abrir a tua mente para a possibilidade. Ele não diz como fazer.”

No que toca aos negócios, parece que Kiyosaki também está a burlar pessoas. Uma investigação do canal de TV CBC do Canadá descobriu que os seminários gratuitos são usados para aliciar pessoas a pagar por treinamento demasiado caro (aulas que custam até 45 mil dólares). Parte desse treinamento inclui as pessoas pedirem um aumento do limite dos cartões de crédito.

https://www.youtube.com/watch?v=7An0LmD8D2s

https://www.youtube.com/watch?v=Dr8cbyGHrk0

Concluindo… é fácil de perceber que Robert Kiyosaki é um scam e os seus livro são uma ficção. Os seus livros estão mais relacionados com motivação, do que com conselhos financeiros. Basta ver que em 2012 entrou em Bancarrota!!

Investigação “SwissLeaks” encontrou vários portugueses. O Banco HSBC Private Bank montou um esquema de fraude fiscal na Suíça. Tudo sobre esta polémica!

A “SwissLeaks” é uma investigação que levada a cabo por um consórcio internacional de jornalistas e foi divulgada no primeiro fim-de-semana de fevereiro 2015 no jornal francês Le Monde, baseando-se em documentos de Hervé Falciani, um informático que trabalhou no Banco HSBC em Genebra, na Suíça.

Esses documentos dão conta que foram movimentados mais de 180 mil milhões de euros usando o esquema fraudulento criado pelo banco britânico, envolvendo 106 mil clientes de 203 países e 20 mil sociedades. Portugal aparece em 45º na lista de países com mais dinheiro envolvido no esquema. Continue lendo para entender melhor esta fraude fiscal e quais são os portugueses envolvidos.

Lista de Portugueses envolvidos no SwissLeaks

Nesta lista de clientes que estão envolvidos no esquema de fraude e evasão fiscal, além de traficantes de armas e diamantes e de terroristas, também existem várias figuras públicas, como os artistas David Bowie e Tina Turner, os desportistas Fernando Alonso e Valentino Rossi, o estilista Valentino, os Reis de Marrocos e da Jordânia, a modelo Elle McPherson, entre outros.

Segundo os dados revelados pelo site angolano Maka Angola, estes são os principais portugueses que aparecem na lista da Swissleaks:

• Sívia Ruivo Caçador, do distrito de Vila Real, tinha 252,7 milhões de dólares
• Joaquim António Amaro da Cruz, de Castelo Branco, tinha 223 milhões de dólares em duas contas
• Rosa Maria Pinho Amaro da Cruz da Silva, de Santos-o-Velho, tinha 185,9 milhões de dólares em duas contas
• Espírito Santo Activos Financeiros (ESAF) tinha um total de 350 milhões de dólares distribuídos em duas contas, a ESAF SGPS e ESAF Asset Management
• Américo Amorim, o homem mais rico de Portugal, tinha 5,873 milhões de dólares
• luso-angolana Elsa Maria Matos Almeida Teixeira, tinha 20 milhões de dólares em duas contas. Uma como angolana e outra como portuguesa.
• Maria José de Freitas Jakurski, portuguesa com residência no Brasil, tinha 114,8 milhões de dólares

A existiência de diversas contas bancárias na delegação na Suíça do Banco HSBC permitia alegadamente esconder ativos de clientes e fugir aos impostos nos seus países.

Através da página do Swiss Leaks no site da The International Consortium Of Investigative Journalists (ICIJ), estão disponíveis mais informações sobre este esquema montado pelo Banco HSBC na Suíça.

Não invista dinheiro na Herbalife. Esta empresa é uma FRAUDE, que promete dinheiro fácil e tem produtos extremamente caros!

A Herbalife é um esquema em pirâmide, onde os novos distribuidores são obrigados a comprar produtos extremamente caros em comparação com produtos similares ou de superior qualidade, que estão à venda em supermercados e lojas online. Para recrutar novos distribuidores os recrutadores usam técnicas agressivas e apresentam esta fraude como uma oportunidade de negócio.

No lado das vendas dos produtos extremamente caros, existem vários distribuidadores que fazem reivindicações médicas falsas ou prometem um produto milagroso para emagrecimento ou beleza. Mas a verdade sobre a empresa e os seus produtos, é completamente diferente do que você ouve e sabe. Você só sabe o que eles querem que saiba! Continue lendo para descobrir as estratégias, mentiras e verdades desta pirâmide financeira.

Falsa Oportunidade de Negócio HERBALIFE revelada

A indústria do Marketing Multinível funciona à base da ilusão e de mentiras. Até agora não vimos nenhum auto-denominado “Profissional do Marketing Multinível” a afirmar que, nesta indústria são tudo fraudes disfarçadas de boas empresas onde 99% vai perder dinheiro. Não dizem a verdade, porque eles ganham dinheiro com a entrada de novas vítimas e se o fizessem… nunca iam ganhar dinheiro. É simples!

Quem percebe de negócios consegue logo distinguir entre uma oportunidade de negócios legítima e a indústria do MMN. Dizemos isso porque, neste caso, os produtos da Herbalife não têm qualquer valor comercial e só são vendidos porque os distribuidores Herbalife são obrigados a fazer compra de produtos para continuar no esquema e manter o seu status atual. Uma pequena percentagem não desiste porque ainda acredita que alguma vez vai ganhar dinheiro.

Basta procurar na Internet para encontrar vários casos vítimas Herbalife, que entraram no esquema acreditando que era uma oportunidade de negócio e iam ganhar dinheiro. Faz parte da ilusão ensinada nos eventos oficiais da empresa! Muitos investiram poupanças ou pediram empréstimos. Hoje… estão cheios de DÍVIDAS!

Outro problema, muito comum nas empresas MMN, é tentar vender o produto extremamente caro e sem utilidade. Normalmente, a estratégia é “empurrar” o produto para os amigos e familiares com falsas reivindicações médicas. Existem várias pessoas que já tiveram problemas de saúde por consumir produtos da Herbalife!

https://www.youtube.com/watch?v=AHvjzmygQWM

Como este negócio não é sustentável e os produtos não têm qualquer qualidade ou fator diferenciador da concorrência, a Herbalife gasta todos os anos milhões de dólares em publicidade, patrocínios a atletas e paga pequenas fortunas a médicos para recomendarem os seus produtos. O Cristiano Ronaldo ou o médico Dr. Louis Ignarro são dois exemplos:

Herbalife usa a imagem do Cristiano Ronaldo para passar uma imagem de credibilidade

Dr. Louis Ignarro recomenda produtos extremamente caros da Herbalife, sobretudo à comunidade Latina

Este esquema concentra-se em conseguir vítimas, sobretudo da comunidade latina!

Estratégias, Mentiras e Segredos dos Esquemas em Pirâmide

Para que não caia e saiba identificar uma oportunidade de negócio legítima de uma fraude ou esquema em pirâmide, deixamos abaixo um vídeo que demonstra como funciona este tipo de esquemas. Está disponível em Inglês e Espanhol.

As fraudes iFreex, GooBets ou Geteasy são muito diferentes deste negócio duvidoso, porque apesar de ambos estarem identificados como Marketing Multinível, os outros golpes prometem um retorno anormalmente elevado sem fazer nada… do género “Dá-me o teu dinheiro e nós duplicamos ou triplicamos!“, em que o retorno pago aos antigos “investidores” vem das novas vítimas.