Não invista na DFRF Enterprises. Esta fraude promete um retorno até 15% ao mês. Golpe criado por um brasileiro com ligações a cartel de droga!

A DFRF Enterprises é mais um daqueles esquemas em pirâmide a que já estamos acostumados no mundo dos negócios. Após analisarmos ao pormenor este esquema fraudulento disfarçado de “investimento”, encontramos vários alertas que indicam que isto mais cedo ou mais tarde vai acabar por rebentar e milhares de pessoas vão perder dinheiro. Depois, vão dizer que foi a justiça que bloqueou, os bancos deixaram de aceitar o dinheiro ou outra desculpa qualquer. Aqui, justificam que o retorno até 15% ao mês, que vai tornar 1000 dólares em mais de 3 milhões de dólares em 5 anos, vem do ouro… mas é mentira. TENHA CUIDADO! Continue lendo para saber porque a DFRF Enterprises é uma fraude.

Análise ao esquema DFRF Enterprises

Daniel Fernandes Rojo Filho é o dono e o usa as iniciais do seu nome para dar nome ao esquema, a DFRF. Para conseguir alongar ao máximo o tempo de vida do esquema e dar reputação, foi criada a empresa DFRF Enterprises LLC a 15/04/2013 com uma morada num escritório virtual Regus, usam um suposto Banco na Suíça, afirmam que têm seguro numa companhia de seguros que ninguém conhece e usa escritórios virtuais em Londres e está registada num paraíso fiscal, além de outras estratégias.

Basta procurar no Google por “Daniel Filho” ou “Daniel Filho Sinaloa“, para chegar até várias notícias que comprovam que é um burlão com muita experiência. Em 2008, Daniel Filho foi acusado de ter criado um esquema complexo para a lavagem de dinheiro do narcotráfico e uma fraude financeira. Aqui ficam algumas dessas notícias:

• “Ligan a cártel de El Chapo en trama de estafa mundial“
• “O Brasileiro da Organização Criminosa Mexicana, Cartel de Sinaloa“
• O “chanceler” brasileiro do Cartel de Sinaloa
• “Una investigación revela que el cártel de Sinaloa usa Florida para lavar dinero y cometer estafa“
• ….

Este golpe já começou a fazer as suas primeiras vítimas, de acordo com o MetroWest Daily News. Caso mesmo assim não acredite que isto é uma fraude, recomendamos que continue lendo, para perceber como está montando o esquema.

Mentiras, estratégias e promessas da fraude

Isto é o esquema quase perfeito! Não fossem as demasiadas contradições, mentiras e estratégias que são copiadas de outras fraudes, como a Telexfree e Geteasy. Do ponto de vista de qualquer investidor ou empresário experiente, vai soar logo os alarmes de fraude. Ninguém dá dinheiro a ninguém! E quando existe muita coisa escondida por detrás e não são frontais, isso quer dizer que não é boa coisa. Garantem um retorno até 15% ao mês, o que equivale a cerca de 530% por ano. Este retorno anormalmente elevado é prometido para entrar muitas vítimas e em pouco meses montar uma fraude de mais de mil milhões de dólares.

Daniel Filho usa a imagem de Emerson Fittipaldi para dar reputação ao esquema

Para recrutar novas vítimas para esta burla online, os recrutadores mais ativos na DFRF Enterprises partilham a imagem abaixo, onde apresentam o dinheiro que supostamente é possível ganhar ao investir 1000 dólares na DFRF. Segundo a simulação, afirmam que ao investir $1000 é possível ganhar $3.377.470,76 ao fim 5 anos! Não é preciso muitas contas, para perceber que vai rebentar antes.

Simulação de investir 1000 dólares na fraude DFRF

Para participar nesta fraude, é necessário investir 1000 dólares, 5000 dólares ou 10.000 dólares. Apenas no plano de 10.000 dólares deixam retirar o dinheiro todos os meses… mas mesmo assim, este esquema está montado para ninguém retirar o dinheiro todos os meses. Incentivam as vítimas a deixar o dinheiro a pensar que alguma vez vão ficar milionários!

No facebook é possível encontrar vários recrutadores desesperados para recrutar novas vítimas. Inventam de tudo para ficar com 10% do dinheiro do depósito da vítima. Dizem que não é MMN, Forex, Opções Binárias, Venda Direta, HYIPs e outras coisas. Ainda garantem um retorno até 15% ao mês e um seguro numa companhia de seguros fantasma!

Recrutador desesperado para recrutar novas vítimas e ganhar 10% de comissão do depósito

Nestas fraudes vale de tudo… mas tudo mesmo.

Na fraude iFreex mostravam os cúmplices do golpe mostram o cartão pré-pago para dizer que estão a ganhar muito. Pois… aqui também fazem o mesmo. Mostram o cartão VISA pré-pago da smartONE e mostram folhas do falso seguro e do contrato DFRF.

Membros publicam fotos com vários cartões pré-pagos VISA

Chegamos a analisar também a suposta companhia de seguros fantasma Accedium Insurance Company Ltd e o Banco fantasma na Suíça Platinum Swiss Trust. A seguradora usa um escritório virtual em Londres e está registada num paraíso fiscal, ótimo para nunca ninguém conseguir reclamar o dinheiro.

Isto é um esquema Ponzi muito complexo, que usa várias empresas fantasma e muitas outras estratégias. O Daniel Filho é um burlão muito popular na Flórida por criar este tipo de fraudes. O dinheiro dos novos investidores é usado para pagar os antigos investidores, até colapsar o esquema ou ser bloqueado pela justiça.

Assista ao documentário completo “À Caça de Madoff”. Tudo sobre a fraude financeira criada por Bernard Madoff!

Se é um fã de documentários sobre fraudes ou gosta de acompanhar as últimas fraudes que publicamos frequentemente no Negócios e Dinheiro, como a Geteasy, iFreex ou HYIPs, então recomendamos o documentário “Chasing Madoff” em inglês, com legendas em português.

Bernard Lawrence Madoff ou, apenas, Bernie Madoff, como é conhecido por muitos, foi o presidente de uma sociedade de investimentos que fundou em 1960 com o seu nome, a Bernard Madoff Investment Securities LLC, que durante anos garantiu um retorno anormalmente elevado, quando na verdade era um esquema Ponzi. Os antigos investidores recebiam o retorno prometido usando o dinheiro dos novos investidores, até que o esquema colapsou em 2008. Continue lendo para saber tudo sobre o documentário e assistar ao vídeo completo com legendas em português.

Documentário da fraude financeira criada por Madoff

O investigador e analista de fraudes Harry Markopolos e a sua equipa passaram dez anos atrás de toda a história de Bernard Madoff, com o objetivo de solucionar um dos maiores golpes da história do mercado financeiro dos EUA. Durante essa década, este investigador também foi responsável pela prisão de outros fraudadores ligados ao esquema de Madoff.

Bernard Madoff, trader e fundador da Bernard Madoff Investment Securities LLC, foi detido pelo FBI em dezembro de 2008 e acusado de fraude. Foi condenado a 150 anos de prisão, por simular a gestão de fundos de investimentos fictício (esquema Ponzi), tendo conseguido atrair mais de 65 mil milhões de dólares.

Ele prometia um retorno de 1% ao mês, ou seja, mais de 10% de retorno no investimento por ano. Estes níveis de rentabilidade atraíram ínumeras pessoas e empresas. Usava o dinheiro dos novos investidores para pagar aos clientes antigos, que queriam resgatar o dinheiro aplicado. Mas, com a crise financeira de 2008, os resgate aumentaram e o fundo ficou sem dinheiro para pagar. Foi aí que foi descoberto o esquema em pirâmide!

Aqui fica o documentário “À Caça de Madoff” em inglês e com legendas em português:

Os HYIPs são baseados neste tipo de golpe, onde existe a promessa de um retorno anormalmente elevado para o seu dinheiro. Normalmente duram entre 1 a 3 meses e usam sempre meios de pagamento difíceis de chegar até ao fraudador.

O Banco de Portugal publicou um comunicado onde alerta que a Geteasy Lda e outras sociedades não podem receber depósitos e estão ilegais. Não invista aqui!

O BdP advertiu no dia 14 de novembro de 2014 que as sociedades GET EASY LIMITED ou TORNAR FACIL LIMITADA (com sede em Macau), GETEASY LDA e ABSOLUT LEAGUE (ambas com sede em Portugal), não estão habilidadas a receber depósitos ou outros fundos reembolsáveis. Apesar de ser promovido que os ganhos são conseguidos através do comodato, onde os participantes compram um pacote e os geolocalizadores são comodatados a outras pessoas ou empresas, na realidade não existe um negócio real por detrás, é um disfarce. Continue lendo para saber mais sobre este comunicado e a resposta desta fraude multinível.

Comunicado Banco de Portugal para fraude Geteasy

Qualquer pessoa que tenha conhecimentos financeiros sólidos e perceba sobre negócios e dinheiro, logo à primeira vista conclui que a Geteasy Group é uma fraude. Nós e muitas outras pessoas já chegaram a essa conclusão. Não é preciso muita matemática, para entender que o disface passa por afirmar que o retorno vem do comodato de produtos e de contratos ou fábricas que não existem.

A Geteasy é esquema similar à TelexFree, onde os novos participantes “investem” dinheiro para participar no esquema e receber o retorno prometido. O produto virtual ou físico é um disfarce do esquema. Os antigos participantes são pagos usando o dinheiro dos novos participantes, até que o esquema colapsa e deixam de cumprir com as promessas. Antes de colapsar mudam as regras, colocam entraves ao levantamento do dinheiro e incentivam a entrada de novas vítimas.

O comunicado do Banco de Portugal sobre a Geteasy é bem claro. Alerta que as sociedades listadas abaixo estão a exercer atividade financeira de forma ilegal:

• Get Easy Limited ou Tornar Facil Lda (com sede em Macau)
• Geteasy Lda e Absolut League Lda (com sede em Portugal) – segundo o site tenhodividas.com, as 2 empresas estão registadas no escritório da Geteasy em Lisboa

Além de alertar para essas duas sociedades, o BdP ainda acrescenta que nenhuma sociedade gerida ou administrada pelas pessoas indicadas abaixo, está habilitada a desenvolver atividade financeira:

1. Tiago Fontoura Miranda
2. Edgar Alberto Velosa Fontoura
3. Pedro Manuel Duarte Mira Godinho
4. Aline Rizato Riguetti
5. Vânia Cristina Caixeiro Grilo
6. R.D.L.A.J.

Pelos vistos este esquema está a se entalar cada vez mais. Fomos até à página da Geteasy no Facebook e encontramos vários comentários de membros insatisfeitos com este esquema, onde investiram desde pouco a todo o seu dinheiro, e agora não sabem o que fazer. Alguns ainda acreditam que vão receber o retorno prometido, enquanto outros estão desesperados.

Resposta da Geteasy ao Banco de Portugal

Este comunicado do BdP está a ter bastante destaque, pois o Banco de Portugal é uma entidade séria e credível no setor financeiro. O aviso foi publicado no site do BdP e em vários sites de notícias portugueses.

Para tentar descridibilizar este comunidado e o próprio BdP, o Departamento Jurídico do esquema publicou a sua resposta no backoffice para os seus membros, mas com mentiras. Este não vai ser o primeiro golpe e nem vai ser o último, enquanto houver pessoas mal informadas e sem conhecimentos financeiros este tipo de esquemas vai existir.

A GetEasy é uma fraude disfarçada de Marketing Multinível em comodato de geolocalizadores. Não invista aqui o seu dinheiro!

Esta fraude multinível é apresentada por muitos afiliados como “a maior empresa de comodatos do mundo” ou “a empresa de comodato que mais cresce no mundo“, no entanto, qualquer pessoa que tenha o mínimo de conhecimento sobre negócios entende que isto é esquema em pirâmide disfarçado de empresa de comodatos. Nenhuma dessas afirmações é verdadeira e não existe nenhum documento verdadeiro que comprove essas afirmações.

Inicialmente, este esquema apresentou o produto GetCoin, que supostamente deveria minerar Bitcoins, mas qualquer pessoa com experiência em moedas virtuais percebia logo a vigarice. Como começou a aparecer problemas com esse produto, lançaram o pacote de “investimento” gettracker e mais tarde, o getmusic. Continue lendo para conhecer as razões porque para nós a GetEasy Group é um esquema em pirâmide e vai acabar por rebentar.

GetEasy não é fiável – Não existe um negócio real por detrás!

Sempre que uma pirâmide desaparece ou é bloqueada pela justiça, como aconteceu com a TelexFree, Wings Network ou a Paymony, aparecem mais umas quantas. Apesar disso, as vítimas desses esquemas entram nos novos esquemas em pirâmide, promovidos pelos mesmos afiliados. Para recrutar as vítimas para o novo esquema, os afiliados fazem uma nova lavagem cerebral, com a desculpa que isto é que é “a melhor empresa de Marketing Multinível” e “tem um plano de compensação FANTÁSTICO!”.

A vigarice usada para sustentar o esquemas são quase sempre as mesmas. No início a tendência era o VOIP, depois passou para o clone da Dropbox, a falsa mineração de Bitcoins, clone do WhatsApp e agora são o comodato de produtos. Este esquema é muito semelhante à fraude BBOM, que muitos afiliados e até o próprio Diretor de Marketing da GetEasy já promoveram essa fraude multinível antes de aparecer este esquema – como prova o vídeo abaixo de Pedro Mira Godinho a promover a vigarice BBOM como uma coisa fantástica!

http://www.youtube.com/watch?v=5gZKP5aamiQ

A GetEasy foi registada a 06/08/2013 e oferece um retorno aproximado de 300% sem fazer nada, porque se recrutar novas vítimas e formar rede o retorno é ainda maior, mas só muitos meses mais tarde começou a ser bastante promovida, isto é, só quando a TelexFree rebentou em março de 2014. Nessa altura quiseram registar a marca “Geteasy”, mas chegaram tarde demais. Por isso, fizeram o pedido de registo da marca “Geteasy Group” no dia 24/04/2014, que ainda aguarda a decisão porque existem problemas de marca.

São várias as mentiras que este esquema partilha. Desde a visita para criar uma suposta fábrica de baterias para automóveis elétricos com uma autonomia de 800km (100% elétrico), onde estava presente o advogado Dias Ferreira, até aos supostos contratos milionários ou a sede vazia de Macau.

A cada mês que passa é uma nova desculpa ou mudança repentina. Para fazer o saque do dinheiro do backoffice antes era preciso pagar apenas 5€, depois passou para 35€ e agora é 75€. Justificaram esta fortuna para levantar dinheiro, com a existência de membros em vários países. Além do mais, agora o International Finance Corporation Ltd (IFC) é um parceiro e segundo os próprios vigaristas, é uma grande instituição mundial. É preciso muita lata para dizer isso e ainda afirmar que isto é um investimento. Até nos admiramos como é que a Comissão do Mercado de Valores Mobiliários (CMVM) e o Banco de Portugal não tomaram nenhuma posição contra esta empresa disfarçada. Encontramos este vídeo, onde o novo CEO afirma várias mentiras e diz que é um investimento.

São várias as mentiras que encontramos antes de escrever este artigo, que até ficamos impressionados como existem pessoas que trabalham na GNR, Ministério Público, Bancos ou estão em empresas ou trabalham em setores cruciais para o pais e acreditam em quem “vende” esta droga. Essas pessoas já deveriam ser crescidas para entender a diferença entre uma pirâmide financeira e um negócio real. Parece que sofreram uma lavagem cerebral nas conferências e tudo o que é fraude torna-se numa empresa de marketing multinível.

Razões para não investir na GetEasy

1. Funciona segundo um esquema em pirâmide, onde os antigos “investidores” recebem o dinheiro dos novos “investidores”. Até os próprios membros podem vender o saldo virtual às pessoas abaixo.
2. Contradições sobre o comodato. Não dizem a quem são comodatados os geolocalizadores e onde.
3. Geolocalizadores não são da GetEasy ou TachoEasy Iberica. O GL200 é da Queclink e o G77, G71 e G606 são da GoSafe.
4. Plano GetMusic não dá dinheiro ao esquema. Remuneração mensal não obriga a entrega de vouchers ou a outras tarefas. É sentar-se e receber o dinheiro virtual no backoffice.
5. Falta de informação sobre supostos contratos. Só apresentam fotos e vídeos de contratos milionários e não existem provas de como foram vendidos os milhares de geolocalizadores.
6. GetEasy só tem sede em Lisboa e Macau. Não está presente em 125 países e não é a “maior empresa de comodatos do mundo“.

Caso você ainda tenha interesse em entrar neste esquema em pirâmide é porque você não sabe distinguir o que é um negócio real, de um negócio ilegal em forma de pirâmide, onde os primeiros ganham e os últimos perdem tudo.

O programa “Sexta às 9” emitiu duas reportagens sobre este esquema em pirâmide, onde desvendaram algumas das mentiras utilizadas por quem está a gerir este esquema. A GetEasy respondeu à primeira reportagem, com um vídeo irónico a agradecer. Mas, à segunda reportagem, vários dias depois ainda não disseram nada. Veja atentamente cada um dos vídeos:

http://www.youtube.com/watch?v=BmzD7-t16Ww

http://www.youtube.com/watch?v=KGqbyhithb0

Para acompanhar as últimas novidades da GetEasy Group, recomendamos que aceda ao site Tenho Dívidas ou visite a página de artigos sobre a GetEasy.

Não entre em HYIPs e aconselhe os seus amigos e familiares a não investir dinheiro. São Esquemas Ponzi estão disfarçados de investimentos. Não duram muito tempo!

Os HYIPs (High Yield Investment Program) ou Programas de Investimento de Alto Retorno é uma fraude muito comum na Internet. Neste tipo de fraudes, muitos utilizadores através do Facebook ou de outras redes sociais, alicia novas pessoas para o esquema fraudulento, convidando-as a investir com a promessa de um retorno elevado entre 0.5% diário a 5% diário, ao mesmo tempo que oferecem recompensas elevadas por trazer novos investidores ( = vítimas).

O que fazem na realidade, para oferecer o retorno prometido, é usar o dinheiro dos novos investidores para pagar (como retorno) aos antigos investidores. Essa estratégia fraudulenta, faz com que os programas HYIP consigam aliciar milhares de novos investidores em pouco tempo. Pois, além de dizerem “este HYIP paga”, são vários os utilizadores que convidam amigos e conhecidos para o esquema. Continue lendo para saber como funciona este tipo de esquemas ponzi, riscos e a estratégia que usam para desaparecer para sempre.

Não “aposte” em HYIPs para não Perder Dinheiro

No geral, oferecem um retorno exagerado, difícil de oferecer durante demasiado tempo e por isso, acabam por rebentar. Alguns dos investidores que investem nestas fraudes reconhecem que esses programas de investimento fraudulentos é como “apostar no casino”, deve saber quando sair e retirar todo o dinheiro, pois aqui o risco é muito grande.

Não é preciso ser muito esperto para ver que todas essas promessas são insustentáveis. Todas as HYIPs que estavam disponíveis alguns anos atrás já não existem. Afinal, se isto fosse um investimento legal (e honesto) iriam haver vários programas com mais de 1 ano de existência. Mas… não existe! Todos os meses um ou mais HYIPs fecham e ainda assim, acabam por aparecer novas fraudes.

Os HYIPs são na realidade Pirâmides ou Esquemas Ponzi, isto é, utilizam o dinheiro dos novos investidores para pagar aos velhos. Isto significa que quem entrou por último e investir,  vai perder todo o seu dinheiro, pois quando este tipo de fraudes encerra os seus criadores fogem sempre com o dinheiro.

O Esquema Ponzi criado por Madoff é muito similar às HYIPs. Ambas as fraudes pagam o retorno prometido usando o dinheiro de novos investidores e não investem o dinheiro em nenhum lado. O Esquema Ponzi de Bernie Madoff de 65 biliões de dólares durou muito tempo porque o retorno prometido era muito mais baixo e estava sempre a entrar muito dinheiro, porque parecia ser de confiança. Ao contrário dos HYIPs, que são um site e praticamente toda a informação disponível é mentira.

Estas fraudes dizem (mas nunca provam) que oferecem uma rentabilidade elevada devido a investirem na Bolsa de Valores ou em Forex. Claro que é mentira, pois, apesar ser possível conseguir boas rentabilidades no mercado forex, é mais fácil perder dinheiro e é necessário ter muita experiência, sem contar que existem dias que até os traders mais experientes perdem dinheiro. Por isso, aconselhamos que não invista em HYIPs.

Estratégia usada para justificar o “desaparecimento”

Quando chega ao momento em que a HYIP cresceu demais e já estão perto a falhar os pagamentos, porque a retirada de dinheiro é superior ao dinheiro (real) disponível nas contas do esquema fraudulento, são vários os pretextos para justificar o fim:

• Mudanças no servidor
• Ataques DDOS
• Site hackeado
• Alguém roubou o dinheiro
• Estão em reestruturação e voltarão daqui a 6 meses
• Os fundos foram retidos
• Estão para fazer um novo cartão de débito para todos os membros
• Existem rivalidades entre o CEO e os Fundadores
• etc

A realidade é que a pirâmide chegou ao fim e é hora de irem embora com o dinheiro depositado de todos os membros. Você e muitas outras pessoas vão perder dinheiro. É importante que saiba identificar HYIPs, para não entrar nesta fraude.

O nicho dos HYIPs dificilmente chegará ao fim, já que ainda assim existem pessoas que conhecendo os riscos decidem participar nesta fraude. Para esse tipo de pessoas é lucrativo enganar outras pessoas. Aliciam novas vítimas (que não sabem que HYIPs são Esquemas Ponzi), com a promessa de retorno alto e sem esforço, para ganhar uma percentagem dos seus ganhos… até o esquema rebentar.

Descubra ao detalhe como foi criado este Esquema em Pirâmide. Esta fraude financeira foi criada por Bernie Madoff e tinha um total de 65 Biliões de Dólares!

Numa tarde fria em dezembro de 2008, o lendário gestor de investimentos Bernie Madoff revelou uma verdade chocante aos seus filhos Mark e Andrew e à sua mulher Ruth. No início dessa semana, Bernie falou com o seu filho Mark no escritório e anunciou que a sua empresa não conseguiria pagar os cerca de 7 biliões de dólares no valor de resgates de clientes devido ao colapso da economia mundial. Esta informação foi bastante chocante para Mark, porque ele sabia que a empresa geria entre 40 a 65 biliões de dólares em dinheiro de clientes, por isso não seria o fim do mundo. Bernie ainda surpreendeu o seu filho ao dizer que a empresa ia avançar com o pagamento de 170 milhões de dólares em bónus da empresa, que tinha sido anunciado três meses antes. Esses anúncios simplesmente não faziam sentido. Continue lendo para saber como Bernie Madoff começou o esquema em pirâmide, quem perdeu dinheiro e quando tudo acabou.

A História Incrível sobre a maior fraude financeira

Como é que a empresa de investimentos de Madoff, que era um dos líderes da indústria de gestão financeira e já tinha quase 50 anos de experiência, não poderia cumprir as obrigações básicas de pagamento aos seus clientes, mas poderia pagar bónus? A 10 de dezembro de 2008 Bernie Madoff foi confrontado e confessou que “não restou nada” e que o negócio era “apenas uma grande mentira… basicamente, um esquema Ponzi gigante”.

Nesse dia, mais tarde, Mark e Andrew telefonaram para o FBI e disseram toda a verdade. No dia seguinte, a 11 de dezembro de 2008, Bernie Madoff foi preso por orquestrar o maior Esquema Ponzi da história. A fraude fez evaporar biliões de dólares de riqueza e tornou o mundo dos investimentos mais perigoso.

O esquema de Madoff foi a fraude que durou mais tempo, chegou mais longe e fundo do que qualquer outro esquema similar na história da humanidade. Mas como Madoff conseguiu atrair bastante confiança, dinheiro e poder, e como tudo correu mal?

Bernie Madoff criou a sua pequena empresa de trading em Wall Street em 1960, com o objetivo de negociar ações otc (over-the-counter). Começou com $5.000 que ele ganhou trabalhando como nadador-salvador. Também pediu emprestado $50.000 ao seu sogro, Saul Alpern, para criar oficialmente a empresa Bernard L. Madoff Investment Securities LLC. O seu sogro foi fundamental para lhe ajudar a fazer crescer o negócio nos primeiros anos. Alpern trabalhava como contabilista e recomendou diversos dos seus clientes e amigos para a nova empresa de Madoff.

Bernard L. Madoff Investment Securities LLC

Durante as décadas seguintes, a sua empresa cresceu bastante. Ninguém tem a certeza quando é começou a enganar os seus clientes, mas muitos suspeitam que começou em 1970, mas em 1989, Madoff já era responsável por mais do que cinco por cento do volume de negociação na Bolsa de Valores New York Stock Exchange. Ele inovou na informatização do trading e tornou-se rápido numa das pessoas mais bem pagas de Wall Street. Era considerado como um visionário, que conseguiu uma boa média de retornos para os seus clientes. No início dos anos 90, ele ajudou a fundar a NASDAQ. Não muito tempo depois, ele criou o Ascot Partners, o fundo de investimento que foi uma grande fraude desde o início.

Como todo o mundo sabe agora, a empresa Bernard L. Madoff Investment Securities LLC foi o esquema Ponzi maior e que durou mais tempo em toda a história. Esta fraude fez desaparecer mais de 17 biliões de dólares de centenas de clientes. E não eram apenas clientes milionários. Muitos desses clientes eram instituições de caridade, fundações públicas ou fundos de pensões de reforma.

A família que tem a equipa de baseball New York Mets perdeu 300 milhões de dólares que foram investidos no fundo Ascot. Um banqueiro privado colocou 10 milhões de um cliente seu no fundo do Madoff algumas semanas antes do esquema Ponzi ter sido revelado. Uma família investiu 100 milhões de dólares com Madoff. Muitas outras pessoas perderam fortunas, incluindo a modelo de 80 anos Carmen Dell’Orefice, que teve perdeu todas as suas poupanças neste esquema, e forçou-a a voltar novamente a trabalhar.

No total, Madoff orquestrou um esquema com um valor superior a 65 biliões de dólares de falsos juros por mais de 20 anos. Muitas pessoas e instituições de todo o mundo perderam dinheiro. Desde Manhattan a Plam Beach, de Hollywood à Europa, o esquema de Madoff foi global e ajudou-o a ter uma vida de luxo. Com os lucros desta fraude, Madoff comprou um apartamento em Manhattan, uma mansão em frente à praia em Hamptons, uma quinta na Riviera Francesa, um escritório numa zona cara de Londres, e iates em Nova Iorque, Florida, e no Mediterrâneo.

Bernie Madoff no momento em que foi preso

Depois de ter sido provado que esta fraude era um esquema Ponzi – também conhecido por esquema em Pirâmide – onde os novos investidores garantem os ganhos dos investidores mais antigos, Bernie Madoff foi condenado a 150 anos de prisão. O seu irmão, Peter, ajudou-lhe na gestão dos escritórios da Ascot, e apanhou 10 anos de prisão. A sua mulher Ruth não foi condenada pelo crime, mas ela perdeu quase tudo o que a família tinha. O seu filho, Mark Madoff, enforcou-se a si próprio até morrer, no segundo aniversário da prisão do seu pai.

Como se isto já não fosse suficiente, recentemente foram revelados documentos do tribunal, onde ficou provado que Madoff também promovia uma série de orgi*as e encontros sobre o efeito de droga. “Um dos acusados estava num triângulo amoroso com o próprio Bernard Madoff“, segundo várias testemunhas. As testemunhas descreveram um ambiente de escritório onde “vários empregados da Madoff Securities e clientes – incluindo testemunhas, réus e outros – estavam envolvidos em relacionamentos românticos ou sex*ais“, um com o outro.

Bernie Madoff capa da revista New York

Uma ação judicial em 2009 documentava o amor de Madoff por prostitut*s e str*ppers, onde dizia: “a afinidade de Madoff por acompanhantes, massagistas e funcionárias atraentes era bem conhecido e fazia parte da cultura do escritório, e certas pessoas estavam autorizadas a participar na conduta. Madoff até chegava a enviar dois dos seus funcionários para comprar cocaína para as festas de s*xo.” Um relatório de 2009 alega que “os funcionários tinham encontros até tarde em lugares excitantes – como o sofá do seu patrão”.

O escândalo Madoff parece não conhecer limites. Agora, Bernie Madoff vai apodrecer na cadeia. Além disso, o seu irmão também está preso, o seu filho está morto, e a sua mulher está na desgraçada. O que é que existe no dinheiro e poder que corrompe todas as pessoas? Madoff tinha tudo e ele jogou fora porque a sua ganância e estilo de vida exuberante dominou o senso comum. A lição básica aqui é não mentir, enganar, roubar ou usar drogas. Mais importante ainda, não se tornar no próximo Bernie Madoff.

Agora que você já conhece um dos maiores esquemas em pirâmide da história, é importante que fique longe da TelexFree, LibertaGia e outras pseudo-empresas que prometem pagar um rendimento todos os meses. Todas essas pseudo-empresas são esquemas piramidais!