Não invista na DFRF Enterprises. Esta fraude promete um retorno até 15% ao mês. Golpe criado por um brasileiro com ligações a cartel de droga!

A DFRF Enterprises é mais um daqueles esquemas em pirâmide a que já estamos acostumados no mundo dos negócios. Após analisarmos ao pormenor este esquema fraudulento disfarçado de “investimento”, encontramos vários alertas que indicam que isto mais cedo ou mais tarde vai acabar por rebentar e milhares de pessoas vão perder dinheiro. Depois, vão dizer que foi a justiça que bloqueou, os bancos deixaram de aceitar o dinheiro ou outra desculpa qualquer. Aqui, justificam que o retorno até 15% ao mês, que vai tornar 1000 dólares em mais de 3 milhões de dólares em 5 anos, vem do ouro… mas é mentira. TENHA CUIDADO! Continue lendo para saber porque a DFRF Enterprises é uma fraude.

Análise ao esquema DFRF Enterprises

Daniel Fernandes Rojo Filho é o dono e o usa as iniciais do seu nome para dar nome ao esquema, a DFRF. Para conseguir alongar ao máximo o tempo de vida do esquema e dar reputação, foi criada a empresa DFRF Enterprises LLC a 15/04/2013 com uma morada num escritório virtual Regus, usam um suposto Banco na Suíça, afirmam que têm seguro numa companhia de seguros que ninguém conhece e usa escritórios virtuais em Londres e está registada num paraíso fiscal, além de outras estratégias.

Basta procurar no Google por “Daniel Filho” ou “Daniel Filho Sinaloa“, para chegar até várias notícias que comprovam que é um burlão com muita experiência. Em 2008, Daniel Filho foi acusado de ter criado um esquema complexo para a lavagem de dinheiro do narcotráfico e uma fraude financeira. Aqui ficam algumas dessas notícias:

• “Ligan a cártel de El Chapo en trama de estafa mundial“
• “O Brasileiro da Organização Criminosa Mexicana, Cartel de Sinaloa“
• O “chanceler” brasileiro do Cartel de Sinaloa
• “Una investigación revela que el cártel de Sinaloa usa Florida para lavar dinero y cometer estafa“
• ….

Este golpe já começou a fazer as suas primeiras vítimas, de acordo com o MetroWest Daily News. Caso mesmo assim não acredite que isto é uma fraude, recomendamos que continue lendo, para perceber como está montando o esquema.

Mentiras, estratégias e promessas da fraude

Isto é o esquema quase perfeito! Não fossem as demasiadas contradições, mentiras e estratégias que são copiadas de outras fraudes, como a Telexfree e Geteasy. Do ponto de vista de qualquer investidor ou empresário experiente, vai soar logo os alarmes de fraude. Ninguém dá dinheiro a ninguém! E quando existe muita coisa escondida por detrás e não são frontais, isso quer dizer que não é boa coisa. Garantem um retorno até 15% ao mês, o que equivale a cerca de 530% por ano. Este retorno anormalmente elevado é prometido para entrar muitas vítimas e em pouco meses montar uma fraude de mais de mil milhões de dólares.

Daniel Filho usa a imagem de Emerson Fittipaldi para dar reputação ao esquema

Para recrutar novas vítimas para esta burla online, os recrutadores mais ativos na DFRF Enterprises partilham a imagem abaixo, onde apresentam o dinheiro que supostamente é possível ganhar ao investir 1000 dólares na DFRF. Segundo a simulação, afirmam que ao investir $1000 é possível ganhar $3.377.470,76 ao fim 5 anos! Não é preciso muitas contas, para perceber que vai rebentar antes.

Simulação de investir 1000 dólares na fraude DFRF

Para participar nesta fraude, é necessário investir 1000 dólares, 5000 dólares ou 10.000 dólares. Apenas no plano de 10.000 dólares deixam retirar o dinheiro todos os meses… mas mesmo assim, este esquema está montado para ninguém retirar o dinheiro todos os meses. Incentivam as vítimas a deixar o dinheiro a pensar que alguma vez vão ficar milionários!

No facebook é possível encontrar vários recrutadores desesperados para recrutar novas vítimas. Inventam de tudo para ficar com 10% do dinheiro do depósito da vítima. Dizem que não é MMN, Forex, Opções Binárias, Venda Direta, HYIPs e outras coisas. Ainda garantem um retorno até 15% ao mês e um seguro numa companhia de seguros fantasma!

Recrutador desesperado para recrutar novas vítimas e ganhar 10% de comissão do depósito

Nestas fraudes vale de tudo… mas tudo mesmo.

Na fraude iFreex mostravam os cúmplices do golpe mostram o cartão pré-pago para dizer que estão a ganhar muito. Pois… aqui também fazem o mesmo. Mostram o cartão VISA pré-pago da smartONE e mostram folhas do falso seguro e do contrato DFRF.

Membros publicam fotos com vários cartões pré-pagos VISA

Chegamos a analisar também a suposta companhia de seguros fantasma Accedium Insurance Company Ltd e o Banco fantasma na Suíça Platinum Swiss Trust. A seguradora usa um escritório virtual em Londres e está registada num paraíso fiscal, ótimo para nunca ninguém conseguir reclamar o dinheiro.

Isto é um esquema Ponzi muito complexo, que usa várias empresas fantasma e muitas outras estratégias. O Daniel Filho é um burlão muito popular na Flórida por criar este tipo de fraudes. O dinheiro dos novos investidores é usado para pagar os antigos investidores, até colapsar o esquema ou ser bloqueado pela justiça.

Não invista no golpe Goobets! Esta fraude é apresentada como Marketing Multinível para aliciar novas vítimas. Cuidado!!

A Goobets é outra das fraudes multinível criada por brasileiros, onde o produto de fachada virtual é usado, como o próprio nome indica, para disfarçar a pirâmide financeira por detrás. É impressionante como a cada dia, existem novos esquemas em pirâmide e depois de vários golpes rebentarem, ainda existem pessoas a cair nas mesmas promessas de dinheiro fácil e rápido.

Uma coisa é certa, só vai deixar de haver este tipo de golpes, quando já não houver novas vítimas para entrar ou existir uma lei mais rígida em Portugal e noutros países, que trave este tipo de golpes, porque depois da justiça do Brasil e EUA ter começado a agir, já existem várias pirâmides que começaram a se mudar para Portugal… e esta é apenas mais uma. Continue lendo para saber as razões porque a Goobets é uma pirâmide e você não deve entrar!

Goobets não é uma empresa fiável!

Primeiro que tudo, a GooBets é um Esquema em Pirâmide, onde os novos “investidores” pagam para entrar e esse dinheiro é usado pagar o retorno prometido aos antigos “investidores”. Ou seja, quando o recrutamento de novas vítimas desacelerar… a pirâmide rebenta! No início é tudo bonito e prometem rentabilidades elevadas, mas depois vão começar a inventar desculpas para não pagar.

Este golpe multinível foi apresentado oficialmente no dia 15 de novembro de 2014 no Casino de Lisboa. No evento estiveram os donos do golpe, o Augusto Queiroz, que é o Diretor de Marketing e já tem experiência em golpes MMN e o Miguel Carvalho, que é o CEO e faz-se passar por trader profissional que ganha fortunas… mas até agora ninguém conhecia esta personagem no mundo das apostas. Se era assim tão bom a apostar, porque se meteu num golpe?

Donos do golpe Goobets

Já ouvimos dizer que Marcus França, o dono do golpe Paymony, é também um dos donos desta fraude, mas não acreditamos que seja verdade. Mas… existem vários aldrabões que promoviam a fraude Paymony, que agora estão a promover este esquema online.

Estas personagens gastaram alguns euros para registar a empresa Goobets LLP na Inglaterra. Desta forma, estão a garantir que é uma empresa inglesa e está autorizada a operar no mercado de apostas. Isso é falso! Isso faz parte da fachada montada pelo golpe. Sabemos que as operações estão localizadas em Portugal e a morada usada no registo da empresa Goobets LLP em “4th Floor, 1 Knightrider Court, London, EC4V 5BJ” é uma morada usada por várias empresas de fachada. Procure no Google por essa morada para ver como existem várias empresas a usar o mesmo endereço!

Morada da versão 1 da apresentação GooBets é de um escritório virtual

Na primeira versão dos slides da GooBets, aparecia a morada “380 Wellington Street, Tower B, 6th Floor, London, Ontario, N6A 5B5” (imagem acima). Em menos de 1 minuto o Google mostra que morada pertence a uma empresa conhecidíssima de escritórios virtuais.

Novidade 01/04/2015: Depois de publicarmos este alerta, a GooBets mudou de morada do escritório virtual usado para continuar com a farsa da sede em Londres. Segundo a apresentação 1.5, agora a sede de fachada fica localizada na morada “1 Ropemaker Street, London, EC2Y 9HT“. Nessa morada existem várias empresas de escritórios virtuais e aluguer de escritórios físicos e salas de conferência.

É típico das fraudes MMN alugar escritórios virtuais! Quando os afiliados pedem para ver a sede, eles alugam à hora os escritórios físicos e a sala de conferências. É o golpe quase perfeito!!

Para tornar mais credível o golpe, num dos slides da primeira versão da apresentação usavam a foto do Paulo Rebelo (um trader de apostas muito popular em Portugal, que já deu entrevistas na TV) e de Billy Walters juntamente com o dono desta fraude. Afirmam que o dono deste golpe ganha 10 milhões de dólares em prognósticos. Se ele ganhasse isso e fosse um bom trader, seria muito mais popular!

Fraude GooBets colocou os traders Paulo Rebelo e Billy Walters ao pé do dono do golpe

… depois do lançamento desta fraude ter chamado muito à atenção, porque usavam o Paulo Rebelo e a mentira dos 10 milhões de dólares por mês no perfil do Miguel Trader, decidiram mudar esse slide para…

Modificaram o slide com os traders de sucesso. Novamente, colocaram o dono deste golpe como um trader muito bom. Ainda continuam a afirmar mentiras. Desta vez, é que ele consegue ganhos entre 100% e 200% ao mês.

Mesmo assim, o perfil do dono da fraude ainda continua com mentiras. Qualquer pessoa que perceba de apostas e dinheiro, sabe que é praticamente impossível ganhar entre 100% a 200% todos os meses. Nem os melhores conseguem fazer isso! E… para mais, para ter esse retorno é preciso arriscar tudo, o que vai contra as regras principais dos traders. É mentira em cima de mentira!

Mas… ainda tem mais! Criaram no dia 14/11/2014 uma empresa fantasma no Belize, com o nome Pacific International Insurance S.A., ou seja, um dia antes de lançarem oficialmente o golpe. Segundo estes burlões, essa empresa fantasma é a empresa que fez o seguro GooBets. O Tenho Dívidas fez uma análise completa ao falso seguro e descobriu que essa estratégia já foi usada pela Telexfree, Geteasy e outras pirâmides.

Razões para não participar neste golpe das apostas

1. 100% Esquema em Pirâmide. Novos “investidores” pagam aos antigos “investidores”.
2. Esquema criado por brasileiros. Dá para ver na forma de comunicação, na liguagem, nas estratégias e no desespero de aldrabar.
3. Não exista venda de nenhum produto ou serviço. O recrutamento de novas vítimas é a prioridade.
4. É uma contradição! Já ouvimos falar que os pacotes fornecem várias “tips” por mês, mas também eles dizem que fazem a gestão do dinheiro e apostam.
5. É possível comprar mais do que 1 pacote. Se isto realmente fosse uma empresa credível, só daria para comprar 1 pacote ou os membros só iriam comprar um pacote. Mas não, prometem um retorno anormalmente elevado por cada pacote, para entrar dinheiro na fraude.
6. Curso é o produto de fachada. O curso é apenas um produto virtual para disfarçar o esquema.
7. Seguro da GooBets é falso. Criaram uma empresa num paraíso fiscal um dias antes de lançarem a fraude. É uma empresa fantasma que foi criada de propósito para esta fraude.
8. Miguel Trader não é conhecido e não ganha 10 milhões de dólares em prognósticos desportivos. Nunca ouvimos falar do Miguel Trader. Se ele ganhasse assim tanto dinheiro, de certeza que seria muito mais conhecido e já teria dado entrevistas na TV.

O Banco de Portugal publicou um comunicado onde alerta que a Geteasy Lda e outras sociedades não podem receber depósitos e estão ilegais. Não invista aqui!

O BdP advertiu no dia 14 de novembro de 2014 que as sociedades GET EASY LIMITED ou TORNAR FACIL LIMITADA (com sede em Macau), GETEASY LDA e ABSOLUT LEAGUE (ambas com sede em Portugal), não estão habilidadas a receber depósitos ou outros fundos reembolsáveis. Apesar de ser promovido que os ganhos são conseguidos através do comodato, onde os participantes compram um pacote e os geolocalizadores são comodatados a outras pessoas ou empresas, na realidade não existe um negócio real por detrás, é um disfarce. Continue lendo para saber mais sobre este comunicado e a resposta desta fraude multinível.

Comunicado Banco de Portugal para fraude Geteasy

Qualquer pessoa que tenha conhecimentos financeiros sólidos e perceba sobre negócios e dinheiro, logo à primeira vista conclui que a Geteasy Group é uma fraude. Nós e muitas outras pessoas já chegaram a essa conclusão. Não é preciso muita matemática, para entender que o disface passa por afirmar que o retorno vem do comodato de produtos e de contratos ou fábricas que não existem.

A Geteasy é esquema similar à TelexFree, onde os novos participantes “investem” dinheiro para participar no esquema e receber o retorno prometido. O produto virtual ou físico é um disfarce do esquema. Os antigos participantes são pagos usando o dinheiro dos novos participantes, até que o esquema colapsa e deixam de cumprir com as promessas. Antes de colapsar mudam as regras, colocam entraves ao levantamento do dinheiro e incentivam a entrada de novas vítimas.

O comunicado do Banco de Portugal sobre a Geteasy é bem claro. Alerta que as sociedades listadas abaixo estão a exercer atividade financeira de forma ilegal:

• Get Easy Limited ou Tornar Facil Lda (com sede em Macau)
• Geteasy Lda e Absolut League Lda (com sede em Portugal) – segundo o site tenhodividas.com, as 2 empresas estão registadas no escritório da Geteasy em Lisboa

Além de alertar para essas duas sociedades, o BdP ainda acrescenta que nenhuma sociedade gerida ou administrada pelas pessoas indicadas abaixo, está habilitada a desenvolver atividade financeira:

1. Tiago Fontoura Miranda
2. Edgar Alberto Velosa Fontoura
3. Pedro Manuel Duarte Mira Godinho
4. Aline Rizato Riguetti
5. Vânia Cristina Caixeiro Grilo
6. R.D.L.A.J.

Pelos vistos este esquema está a se entalar cada vez mais. Fomos até à página da Geteasy no Facebook e encontramos vários comentários de membros insatisfeitos com este esquema, onde investiram desde pouco a todo o seu dinheiro, e agora não sabem o que fazer. Alguns ainda acreditam que vão receber o retorno prometido, enquanto outros estão desesperados.

Resposta da Geteasy ao Banco de Portugal

Este comunicado do BdP está a ter bastante destaque, pois o Banco de Portugal é uma entidade séria e credível no setor financeiro. O aviso foi publicado no site do BdP e em vários sites de notícias portugueses.

Para tentar descridibilizar este comunidado e o próprio BdP, o Departamento Jurídico do esquema publicou a sua resposta no backoffice para os seus membros, mas com mentiras. Este não vai ser o primeiro golpe e nem vai ser o último, enquanto houver pessoas mal informadas e sem conhecimentos financeiros este tipo de esquemas vai existir.

A GetEasy é uma fraude disfarçada de Marketing Multinível em comodato de geolocalizadores. Não invista aqui o seu dinheiro!

Esta fraude multinível é apresentada por muitos afiliados como “a maior empresa de comodatos do mundo” ou “a empresa de comodato que mais cresce no mundo“, no entanto, qualquer pessoa que tenha o mínimo de conhecimento sobre negócios entende que isto é esquema em pirâmide disfarçado de empresa de comodatos. Nenhuma dessas afirmações é verdadeira e não existe nenhum documento verdadeiro que comprove essas afirmações.

Inicialmente, este esquema apresentou o produto GetCoin, que supostamente deveria minerar Bitcoins, mas qualquer pessoa com experiência em moedas virtuais percebia logo a vigarice. Como começou a aparecer problemas com esse produto, lançaram o pacote de “investimento” gettracker e mais tarde, o getmusic. Continue lendo para conhecer as razões porque para nós a GetEasy Group é um esquema em pirâmide e vai acabar por rebentar.

GetEasy não é fiável – Não existe um negócio real por detrás!

Sempre que uma pirâmide desaparece ou é bloqueada pela justiça, como aconteceu com a TelexFree, Wings Network ou a Paymony, aparecem mais umas quantas. Apesar disso, as vítimas desses esquemas entram nos novos esquemas em pirâmide, promovidos pelos mesmos afiliados. Para recrutar as vítimas para o novo esquema, os afiliados fazem uma nova lavagem cerebral, com a desculpa que isto é que é “a melhor empresa de Marketing Multinível” e “tem um plano de compensação FANTÁSTICO!”.

A vigarice usada para sustentar o esquemas são quase sempre as mesmas. No início a tendência era o VOIP, depois passou para o clone da Dropbox, a falsa mineração de Bitcoins, clone do WhatsApp e agora são o comodato de produtos. Este esquema é muito semelhante à fraude BBOM, que muitos afiliados e até o próprio Diretor de Marketing da GetEasy já promoveram essa fraude multinível antes de aparecer este esquema – como prova o vídeo abaixo de Pedro Mira Godinho a promover a vigarice BBOM como uma coisa fantástica!

http://www.youtube.com/watch?v=5gZKP5aamiQ

A GetEasy foi registada a 06/08/2013 e oferece um retorno aproximado de 300% sem fazer nada, porque se recrutar novas vítimas e formar rede o retorno é ainda maior, mas só muitos meses mais tarde começou a ser bastante promovida, isto é, só quando a TelexFree rebentou em março de 2014. Nessa altura quiseram registar a marca “Geteasy”, mas chegaram tarde demais. Por isso, fizeram o pedido de registo da marca “Geteasy Group” no dia 24/04/2014, que ainda aguarda a decisão porque existem problemas de marca.

São várias as mentiras que este esquema partilha. Desde a visita para criar uma suposta fábrica de baterias para automóveis elétricos com uma autonomia de 800km (100% elétrico), onde estava presente o advogado Dias Ferreira, até aos supostos contratos milionários ou a sede vazia de Macau.

A cada mês que passa é uma nova desculpa ou mudança repentina. Para fazer o saque do dinheiro do backoffice antes era preciso pagar apenas 5€, depois passou para 35€ e agora é 75€. Justificaram esta fortuna para levantar dinheiro, com a existência de membros em vários países. Além do mais, agora o International Finance Corporation Ltd (IFC) é um parceiro e segundo os próprios vigaristas, é uma grande instituição mundial. É preciso muita lata para dizer isso e ainda afirmar que isto é um investimento. Até nos admiramos como é que a Comissão do Mercado de Valores Mobiliários (CMVM) e o Banco de Portugal não tomaram nenhuma posição contra esta empresa disfarçada. Encontramos este vídeo, onde o novo CEO afirma várias mentiras e diz que é um investimento.

São várias as mentiras que encontramos antes de escrever este artigo, que até ficamos impressionados como existem pessoas que trabalham na GNR, Ministério Público, Bancos ou estão em empresas ou trabalham em setores cruciais para o pais e acreditam em quem “vende” esta droga. Essas pessoas já deveriam ser crescidas para entender a diferença entre uma pirâmide financeira e um negócio real. Parece que sofreram uma lavagem cerebral nas conferências e tudo o que é fraude torna-se numa empresa de marketing multinível.

Razões para não investir na GetEasy

1. Funciona segundo um esquema em pirâmide, onde os antigos “investidores” recebem o dinheiro dos novos “investidores”. Até os próprios membros podem vender o saldo virtual às pessoas abaixo.
2. Contradições sobre o comodato. Não dizem a quem são comodatados os geolocalizadores e onde.
3. Geolocalizadores não são da GetEasy ou TachoEasy Iberica. O GL200 é da Queclink e o G77, G71 e G606 são da GoSafe.
4. Plano GetMusic não dá dinheiro ao esquema. Remuneração mensal não obriga a entrega de vouchers ou a outras tarefas. É sentar-se e receber o dinheiro virtual no backoffice.
5. Falta de informação sobre supostos contratos. Só apresentam fotos e vídeos de contratos milionários e não existem provas de como foram vendidos os milhares de geolocalizadores.
6. GetEasy só tem sede em Lisboa e Macau. Não está presente em 125 países e não é a “maior empresa de comodatos do mundo“.

Caso você ainda tenha interesse em entrar neste esquema em pirâmide é porque você não sabe distinguir o que é um negócio real, de um negócio ilegal em forma de pirâmide, onde os primeiros ganham e os últimos perdem tudo.

O programa “Sexta às 9” emitiu duas reportagens sobre este esquema em pirâmide, onde desvendaram algumas das mentiras utilizadas por quem está a gerir este esquema. A GetEasy respondeu à primeira reportagem, com um vídeo irónico a agradecer. Mas, à segunda reportagem, vários dias depois ainda não disseram nada. Veja atentamente cada um dos vídeos:

http://www.youtube.com/watch?v=BmzD7-t16Ww

http://www.youtube.com/watch?v=KGqbyhithb0

Para acompanhar as últimas novidades da GetEasy Group, recomendamos que aceda ao site Tenho Dívidas ou visite a página de artigos sobre a GetEasy.

Descubra ao detalhe como foi criado este Esquema em Pirâmide. Esta fraude financeira foi criada por Bernie Madoff e tinha um total de 65 Biliões de Dólares!

Numa tarde fria em dezembro de 2008, o lendário gestor de investimentos Bernie Madoff revelou uma verdade chocante aos seus filhos Mark e Andrew e à sua mulher Ruth. No início dessa semana, Bernie falou com o seu filho Mark no escritório e anunciou que a sua empresa não conseguiria pagar os cerca de 7 biliões de dólares no valor de resgates de clientes devido ao colapso da economia mundial. Esta informação foi bastante chocante para Mark, porque ele sabia que a empresa geria entre 40 a 65 biliões de dólares em dinheiro de clientes, por isso não seria o fim do mundo. Bernie ainda surpreendeu o seu filho ao dizer que a empresa ia avançar com o pagamento de 170 milhões de dólares em bónus da empresa, que tinha sido anunciado três meses antes. Esses anúncios simplesmente não faziam sentido. Continue lendo para saber como Bernie Madoff começou o esquema em pirâmide, quem perdeu dinheiro e quando tudo acabou.

A História Incrível sobre a maior fraude financeira

Como é que a empresa de investimentos de Madoff, que era um dos líderes da indústria de gestão financeira e já tinha quase 50 anos de experiência, não poderia cumprir as obrigações básicas de pagamento aos seus clientes, mas poderia pagar bónus? A 10 de dezembro de 2008 Bernie Madoff foi confrontado e confessou que “não restou nada” e que o negócio era “apenas uma grande mentira… basicamente, um esquema Ponzi gigante”.

Nesse dia, mais tarde, Mark e Andrew telefonaram para o FBI e disseram toda a verdade. No dia seguinte, a 11 de dezembro de 2008, Bernie Madoff foi preso por orquestrar o maior Esquema Ponzi da história. A fraude fez evaporar biliões de dólares de riqueza e tornou o mundo dos investimentos mais perigoso.

O esquema de Madoff foi a fraude que durou mais tempo, chegou mais longe e fundo do que qualquer outro esquema similar na história da humanidade. Mas como Madoff conseguiu atrair bastante confiança, dinheiro e poder, e como tudo correu mal?

Bernie Madoff criou a sua pequena empresa de trading em Wall Street em 1960, com o objetivo de negociar ações otc (over-the-counter). Começou com $5.000 que ele ganhou trabalhando como nadador-salvador. Também pediu emprestado $50.000 ao seu sogro, Saul Alpern, para criar oficialmente a empresa Bernard L. Madoff Investment Securities LLC. O seu sogro foi fundamental para lhe ajudar a fazer crescer o negócio nos primeiros anos. Alpern trabalhava como contabilista e recomendou diversos dos seus clientes e amigos para a nova empresa de Madoff.

Bernard L. Madoff Investment Securities LLC

Durante as décadas seguintes, a sua empresa cresceu bastante. Ninguém tem a certeza quando é começou a enganar os seus clientes, mas muitos suspeitam que começou em 1970, mas em 1989, Madoff já era responsável por mais do que cinco por cento do volume de negociação na Bolsa de Valores New York Stock Exchange. Ele inovou na informatização do trading e tornou-se rápido numa das pessoas mais bem pagas de Wall Street. Era considerado como um visionário, que conseguiu uma boa média de retornos para os seus clientes. No início dos anos 90, ele ajudou a fundar a NASDAQ. Não muito tempo depois, ele criou o Ascot Partners, o fundo de investimento que foi uma grande fraude desde o início.

Como todo o mundo sabe agora, a empresa Bernard L. Madoff Investment Securities LLC foi o esquema Ponzi maior e que durou mais tempo em toda a história. Esta fraude fez desaparecer mais de 17 biliões de dólares de centenas de clientes. E não eram apenas clientes milionários. Muitos desses clientes eram instituições de caridade, fundações públicas ou fundos de pensões de reforma.

A família que tem a equipa de baseball New York Mets perdeu 300 milhões de dólares que foram investidos no fundo Ascot. Um banqueiro privado colocou 10 milhões de um cliente seu no fundo do Madoff algumas semanas antes do esquema Ponzi ter sido revelado. Uma família investiu 100 milhões de dólares com Madoff. Muitas outras pessoas perderam fortunas, incluindo a modelo de 80 anos Carmen Dell’Orefice, que teve perdeu todas as suas poupanças neste esquema, e forçou-a a voltar novamente a trabalhar.

No total, Madoff orquestrou um esquema com um valor superior a 65 biliões de dólares de falsos juros por mais de 20 anos. Muitas pessoas e instituições de todo o mundo perderam dinheiro. Desde Manhattan a Plam Beach, de Hollywood à Europa, o esquema de Madoff foi global e ajudou-o a ter uma vida de luxo. Com os lucros desta fraude, Madoff comprou um apartamento em Manhattan, uma mansão em frente à praia em Hamptons, uma quinta na Riviera Francesa, um escritório numa zona cara de Londres, e iates em Nova Iorque, Florida, e no Mediterrâneo.

Bernie Madoff no momento em que foi preso

Depois de ter sido provado que esta fraude era um esquema Ponzi – também conhecido por esquema em Pirâmide – onde os novos investidores garantem os ganhos dos investidores mais antigos, Bernie Madoff foi condenado a 150 anos de prisão. O seu irmão, Peter, ajudou-lhe na gestão dos escritórios da Ascot, e apanhou 10 anos de prisão. A sua mulher Ruth não foi condenada pelo crime, mas ela perdeu quase tudo o que a família tinha. O seu filho, Mark Madoff, enforcou-se a si próprio até morrer, no segundo aniversário da prisão do seu pai.

Como se isto já não fosse suficiente, recentemente foram revelados documentos do tribunal, onde ficou provado que Madoff também promovia uma série de orgi*as e encontros sobre o efeito de droga. “Um dos acusados estava num triângulo amoroso com o próprio Bernard Madoff“, segundo várias testemunhas. As testemunhas descreveram um ambiente de escritório onde “vários empregados da Madoff Securities e clientes – incluindo testemunhas, réus e outros – estavam envolvidos em relacionamentos românticos ou sex*ais“, um com o outro.

Bernie Madoff capa da revista New York

Uma ação judicial em 2009 documentava o amor de Madoff por prostitut*s e str*ppers, onde dizia: “a afinidade de Madoff por acompanhantes, massagistas e funcionárias atraentes era bem conhecido e fazia parte da cultura do escritório, e certas pessoas estavam autorizadas a participar na conduta. Madoff até chegava a enviar dois dos seus funcionários para comprar cocaína para as festas de s*xo.” Um relatório de 2009 alega que “os funcionários tinham encontros até tarde em lugares excitantes – como o sofá do seu patrão”.

O escândalo Madoff parece não conhecer limites. Agora, Bernie Madoff vai apodrecer na cadeia. Além disso, o seu irmão também está preso, o seu filho está morto, e a sua mulher está na desgraçada. O que é que existe no dinheiro e poder que corrompe todas as pessoas? Madoff tinha tudo e ele jogou fora porque a sua ganância e estilo de vida exuberante dominou o senso comum. A lição básica aqui é não mentir, enganar, roubar ou usar drogas. Mais importante ainda, não se tornar no próximo Bernie Madoff.

Agora que você já conhece um dos maiores esquemas em pirâmide da história, é importante que fique longe da TelexFree, LibertaGia e outras pseudo-empresas que prometem pagar um rendimento todos os meses. Todas essas pseudo-empresas são esquemas piramidais!